У Росії банки почали масово блокувати перекази між власними рахунками через нові правила 115-ФЗ, навіть якщо гроші належать самому клієнту. Через це перевіряють усі операції, а клієнтам радять попереджати банк про великі перекази та не дробити суми, інакше доступ до грошей може бути обмежений на тривалий час.
Про це повідомляють росЗМІ.
У Росії зараз серйозна проблема для простих користувачів банків. Через нові правила боротьби з відмиванням грошей банки масово блокують перекази навіть між власними рахунками клієнтів.
Найчастіше це відбувається, якщо перекази здаються "підозрілими", великі суми, часті повтори, дроблення на дрібні платежі або нетипові надходження від інших людей. Банки призупиняють такі перекази і перевіряють їхню законність. Експерти радять не дробити великі суми на десятки дрібних платежів, не користуватися анонімними схемами і при великих переказах попереджати банк заздалегідь, щоб уникнути блокування.
Поправки до "антивідмивного закону" (115-ФЗ), які набрали чинності з 1 червня, дають Росфінмоніторингу право зупиняти будь-які операції, якщо є підозра на незаконне використання грошей або фінансування екстремізму. Банки, які порушать правила, ризикують штрафами, обмеженнями або навіть анулюванням ліцензії. Клієнти вже скаржаться на довгі блокування карт і рахунків – іноді по кілька місяців, особливо якщо перекази йдуть на одну й ту ж особу, на нові реквізити або на благодійність.
Фактично, у росіян зараз навіть свої власні гроші можуть потрапити під контроль, і користуватися ними стало складніше. Банки посилюють контроль і перевіряють кожну операцію, щоб уникнути штрафів і проблем із регулятором.