Офшорный бизнес руководства «CreditWest Bank»

Читать на русском

Забрать, «отмыть», продать, а деньги – в собственный карман! Да так, чтоб налоги не платить. Украинские толстосумы давно облюбовали офшорные схемы ведения бизнеса: настоящих владельцев – тех, кто получает прибыль – установить почти невозможно, налоги не платятся, и предъявить незаконный бизнес некому. Разве что подставной директор будет отвечать, и то – вряд ли… 

Журналистам стали известны факты, которые свидетельствуют о том, что руководство одного из банков – филиала турецкого финансового учреждения – годами проводит «серые» схемы по продаже имущества должников банка через офшорную кампанию. Речь идет о «Кредитвест банке» и компании ООО «Грантекс систем», собственники которой зарегистрированы на Виргинских островах. 

ООО «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» основано 4 апреля 2007 года - через полгода после начала работы ЗАО «ВЕСТ ФАЙНЕНС ЕНД КРЕДИТ БАНК» (зарегистрировано Национальным Банком Украини в октябре 2006 года). По инсайдерской информации, компания создана для проведения страховых операций, связанных с банком. Но страховой бизнес не пошел. Зато пошел бизнес по продаже имущества должников банка. 

Официальный учредитель- "ДУГЛАС ТРЕЙДІНГ ГРУП ЕС. ЕЙ.", ИНДЕКС ТОРТОЛА, РОУД ТАУН, ВИКХЕМС КЕЙ І. ДЕ КАСТРО СТРИТ,24, ВИРИІНСКИЕ ОСТРОВА, имеет 100,00% прав на компанию. Размер учредительного капитала - 6 000 450,00 грн

Функционирование компании – классическая офшорная схема. Официальные данные, согласно реестрам, достаточно часто претерпевали изменения. Последний раз изменения в реестрах по этой компании вносились в сентябре 2020 года. Что именно «подчищали» - неизвестно.  

Единственная досягаемая до украинского права личность в компании – директор. Украинским руководителем «Грантекс систем» в реестрах записана некая Ирина Кондруцкая. Судя по её Фейсбук-странице, Ирина – достаточно молодая девушка. А теперь – внимание! На ее странице указано и место работы -  «Кредитвест банк»! 

Таким образом, единственная украинская личность, связанная с фирмой, которая торгует залоговым имуществом должников банка – сотрудница банка! Связь банка с «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» очевидна и бесспорна!  

Инсайдеры, приближенные к банковским кругам, утверждают, что руководство «Кредитвест», не стесняясь, даже открыло обслуживание счетов своей же компании в собственном банке! 

Достаточно сложно представить, что молоденькая сотрудница бухгалтерии банка самостоятельно ведет не совсем легальный бизнес в тайне от руководства, и проводит через фирму, где она официальный директор, миллионные операции.  В таких компаниях, как правило, директор – подставное лицо. В «Кредитвест банке» же вообще не стали париться и искать подставного директора, который бы не был связан с банком. И «повесили» директорство на собственную сотрудницу - Ирину Кондруцкую. 

Инсайдер рассказал журналистам, что Ирина в переговорах откровенно говорит должникам банка, имущество которых продается через «ГРАНТЕКС СИСТЕМ», что она решения не принимает – всем руководит Председатель Правления банка Игорь Тихонов. Таким образом, логично, что именно он лично получает основную прибыль. 

Интересно, что, согласно реестров юридических лиц, молодая сотрудница банка выступает учредителем и руководителем еще одной компании, предоставляющей бухгалтерские услуги. 

Чем же промышляет фирма «ГРАНТЕКС СИСТЕМ», связанная с  руководством «Кредитвест банка»?

Исходя из этой аналитической справки, виды деятельности фирмы – «Консультирование по юридическим вопросам, услуги юридического обслуживания, услуги юристов, адвокатов, арбитражные суды, арбитры, эксперты, оценщики, юридические эксперты».     

Согласно официальным данным реестров, основной вид деятельности ООО «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» - неспециализированная оптовая торговля. А вообще сфера возможной деятельности достаточно обширна:

«47.11 Розничная торговля в неспециализированных магазинах преимущественно продуктами питания, напитками и табачными изделиями
47.19 Другие виды розничной торговли в неспециализированных магазинах
69.10 Деятельность в сфере права
71.12 Деятельность в сфере инжениринга, геологии и геодезии, предоставление услуг технического консультирования в этих сферах
73.11 Рекламные агенства» 

Таким образом, «карманная» фирма руководства банка может предоставлять, как «независимая» третья сторона, услуги оценки имущества, юридические услуги - за что, кстати, можно со счетов банка еще и оплату получать – на офшорные счета украинских руководителей банка. К тому же, через почти отдельную от банка фирму можно и геологическую экспертизу земли заказать, и продукты с сигаретами реализовать, если должник торговлей занимается, и даже списать расходы на рекламу!   

Инсайдер рассказал, что в основном же фирма получает миллионные прибыли от продажи залогового и отобранного имущества должников, а именно – проблемных компаний. 

Имущество должников, которые переходит к банку в счет погашения долга, сложно продать, так как оно неликвидно. Этот актив амортизируется и  «списывается» с прибыли банка как убыток.  «Обнулившийся» актив продается на свою же фирму «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» по минимальной стоимости, а после «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» уже продаёт активы должников реальным покупателям. Деньги поступают на счета в офшорах или в карман Тихонову, а в итоге налоги не платятся. 

Схема работы банка с фирмой «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» позволяет основную прибыль от реализации залоговых активов получать именно собственникам «ГРАНТЕКС СИСТЕМ», то есть – руководству банка в обход и даже вопреки интересов банка. Можно предположить, что такая офшорная компания у Председателя Правления  Игоря Тихонова не единственная.  Не удивительно, что в последнее время клиенты банка массово жалуются на почти рейдерские схемы работы банка. Получается, что с рейдерства руководство украинского филиала турецкой финансовой компании получает прямые прибыли через офшоры! 

Кроме офшорных схем роботы, банк может быть замешан и в других «темных» делишках. По инсайдерской, непроверенной, информации, «Кредитвест банк» обслуживает счета лиц, связанных с турецкой террористической организацией  «FETO» (движение Гюлена). Таким образом, не исключено, что руководство украинского банка тайно занимается отмыванием денег террористов? 

Вероятно, что турецкие учредители украинского банка и понятия не имеют о второй тайной бизнес-жизни руководителя «Кредитвест банка» Игоря Тихонова. Но подобные махинации, которые могут нести финансовый и репутационный вред банку, не должны остаться без внимания Наблюдательного Совета и турецкого руководства банка.  

Кроме того, украинским фискальным службам тоже не мешало бы провести проверку деятельности инсайдерской компании банка и её связи с руководством банка. Ведь офшорная схема позволяет уклоняться от уплаты налогов с прибыли от деятельности на территории Украины. В результате – бюджет Украины недополучает миллионы. 

Факты про тайное сотрудничество руководства украино-турецкого банка с компанией «ГРАНТЕКС СИСТЕМ» и возможной связи с лицами, связанными с терроризмом, должны заинтересовать также правоохранительные органы и Службу Безопасности Украины. Так как неизвестно, какие еще виды деятельности финансируются через офшорную фирму руководства  «Кредитвест банка».