Укргазбанк способствует отмыванию средств, являясь эмитентом неидентифицированных электронных денег Электрум и EasyPay

Укргазбанк способствует отмыванию средств, являясь эмитентом неидентифицированных электронных денег Электрум и EasyPay

Журналистское расследование показало, что госбанк игнорирует требования НБУ

Укргазбанк способствует отмыванию средств, являясь эмитентом неидентифицированных электронных денег Электрум и EasyPay, говорится в статье на портале Минфин.

Журналисты исследовали изменения в работе систем электронных денег, которые должны были последовать после вступления в силу постановления НБУ об изменения в Положение об электронных деньгах.

Выяснилось, что одна из популярных украинских систем EasyPay, эмитентом которой является государственный «Укргазбанк» в своей работе проигнорировала новые требования регулятора об идентификации пользователей при выводе валюты на карты.

«Начнем с приложения EasyPay — в нем используются электронные деньги Простир от Укргазбанка. Регистрируем кошелек-карту, вводим номер телефона и присланный пароль, пополняем карту EaysyPay с одной карты и пытаемся вывести на другую. Операция проходит без проблем, система не просит нас ни ввести персональные данные, ни пройти идентификацию через BankID. Кажется, для этого «кошелька» все осталось по-старому», - говорится в статье.

Согласно информации на сайте НБУ, «Укргазбанк» является также эминентом для кошельков «Электрум», оперирующих электронными деньгами, который также позволяет проводить операции с валютой без идентификации пользователей.

Рассматривались и другие платежные системы, до недавнего времени работавшие в Украине. Так, электронные кошелек LeoWallet, согласно их официальному заявлению, закрылся из-за невозможности в необходимые сроки внедрить систему идентификацию, а их ближайшие конкуренты – GlobalMoney продолжают работать в рамках закона, внедрив систему идентификации BankID.

Отметим, указанное положение НБУ № 133 было принято регулятором в рамках ряда мер, способствующих предотвращению и борьбе с легализацией (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.

Автор: Павел Данилов