Банк "Конкорд" міг брати участь у сумнівних операціях російських сервісів з обміну криптовалюти Exmo та Suex. Остання компанія минулого тижня потрапила під санкції США за підозрою у фінансуванні хакерських угруповань.
Банк із Дніпра став фігурантом публікацій російських ЗМІ (Коммерсант, The Bell) разом із російсько-чеською біржею Exmo та московським сервісом обміну криптовалют Suex за подачею місцевого руху «Стопнаркотик». Активісти звернулися до правоохоронних органів, заявивши, що Конкорд нібито надавав послуги еквайрингу платежів на користь російського маркетплейса з торгівлі наркотиками Hydra.
«Транзакції з платежів покупки криптовалюти в гривнях на території України через криптобіржу Exmo та через еквайринг банку Конкорд», — заявили Forbes у пресслужбі організації. Підтверджувальних документів «Стопнаркотик» не надало. За даними російського «Коммерсанта», рух вимагає від центробанку РФ та правоохоронців «заблокувати платежі на користь української фінансової установи».
Ще одним учасником платіжної траси «Стопнаркотик» називає російську платіжну систему QIWI. В Україні вона працювала під назвою TYME до 2018 року — поки НБУ не вилучив в неї ліцензію. Також організація вважає, що в Україні в операціях могли бути задіяні віргінська компанія Hotpay і платіжний сервіс Easy Transfer. Останній дійсно співпрацює з банком Конкорд, надаючи йому, а також банку ПУМБ і фінкомпанії «Хантер» послуги оператора платіжної інфраструктури.
Як могли розподілятися ролі ймовірних учасників операцій на користь Hydra?
Suex — сервіс з переводу криптовалюти в традиційні гроші і навпаки. З моменту заснування у 2018 році Suex перевела криптовалюту на сотні мільйонів доларів, в основному в біткоінах, Ethereum і Tether, більша частина коштів надійшла з нелегальних джерел (хакери-викупники, фінансові піраміди, торгівля наркотиками) — близько $370 млн, пише російське видання The Bell з посиланням на дані аналітичної компанії Eliptic.
21 вересня США ввели проти Suex санкції: платформу підозрюють у супроводі фінансових операцій хакерів, які спеціалізуються на шантажі з вимаганням викупу від постраждалих.
Exmo — одна з найбільших криптовалютних бірж у Східній Європі. На відміну від Suex, який спеціалізується на виведенні грошей з криптовалютних гаманців і назад, Exmo забезпечує обмін криптовалюти між користувачами. Сервіс дійсно використовується для платежів за поставку наркотиків — подібні випадки були встановлені, зокрема, українською кіберполіцією.
Suex і Exmo мають спільне коріння. Криптобіржу заснував російський підприємець Іван Петуховський, він же — один із співінвесторів Suex, разом із однофамільцем Єгором Петуховським, а також Максимом Субботіним і Ільдаром Закировим, зазначає The Bell. Після оголошення про санкції США проти Suex Exmo заявила, що не має відношення до криптообмінника. Також біржа заперечує будь-який зв’язок з банком Конкорд, пише російське видання РБК.
Як банк міг брати участь у сумнівних операціях росіян? Можливе зв’язуюче ланка — фінансова компанія, яка приймає безготівкові гривневі платежі з метою їх подальшого обміну на криптовалюту, каже Forbes співзасновник української криптовалютної біржі KUNA Михайло Чобанян.
«Технічно банк у такій ситуації обслуговує рахунки фінкомпанії і надає їй послуги еквайрингу», — пояснює Чобанян.
Співрозмовник у топ-менеджменті Нацбанку зазначив, що Конкорд Банк дійсно наростив обсяги еквайрингових операцій. Офіційно в НБУ не відповіли на запит Forbes до моменту публікації. Головний виконавчий директор банку Юрій Задоя відмовився коментувати ситуацію з російськими криптосервісами. В пресслужбі Конкорд на момент публікації не відповіли на запит Forbes.
За даними НБУ, в банківську групу «Конкорд», крім банку входять українські фінкомпанії «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» і «Синком», а також компанії-нерезиденти: британська Electronic Payment Solutions LTD і мальтійська Moneycare Limited. Власниками групи виступають підприємниці з Дніпра Олена Сосєдка та Юлія Сосєдка (56,2% і 43,8% акцій відповідно).
29 вересня 2021 г., 12:16
