Екс-глава банку «Порто-Франко» уникнув покарання за махінації з кредитом НБУ

Екс-глава банку «Порто-Франко» уникнув покарання за махінації з кредитом НБУ

Екс-глава правління одеського АБ «Порто-Франко» Андрій Панченко уникнув покарання за участь у махінаціях зі стабілізаційним кредитом Національного банку України на 57,5 млн. гривень, виданого у 2014 році.

Про це редакцію 368.media стало відомо із матеріалів справи № 522/541/16-к.

У 2014 році Андрій Панченко звернувся до управління НБУ на Одещині з клопотанням про отримання кредиту для збереження ліквідності. «Порто-Франко» запропонував територіальному управлінню Нацбанку майнові права за 15 кредитними договорами, укладеними з фізичними та юридичними особами, як забезпечення за цим кредитом. У квітні НБУ ухвалив рішення про надання кредиту у розмірі 57,5 млн. гривень на один рік під 19,5% річних.

З метою забезпечення кредитних зобов’язань між управлінням НБУ в Одеській області та керівництвом АБ «Порто-Франко» в особі Андрія Панченка підписано договір про передачу в заставу майнових прав за 15 кредитними договорами, укладеними, зокрема, з ДП «Формет», ТОВ «Мерканте», ДП «Дирекція єдиного замовника», ТОВ «Грааль», ТОВ «Балтик контрол Україна», ТОВ «Укрінвест холдинг» та іншими, які у свою чергу були забезпечені нежитловими приміщеннями другого поверху будівлі, що належить ТОВ «Одеський торговий дім» та іншій нерухомості в Одесі, Біляївському та Овідіопольському районах одеської області. Вартість майнових прав, згідно з незалежною експертною оцінкою, проведеною 17 березня 2014 року ПП «Вітал-Профі», становила 220,44 млн гривень.

Втім, отримавши стабілізаційний кредит, АБ «Порто-Франко» починаючи з липня 2014 року навмисне не дотримувалися графіка погашення кредиту, у зв’язку з чим у зв’язку з погіршенням показників ліквідності Банку в серпні 2014 року Нацбанк встановив особливий режим контролю шляхом призначення куратора з числа працівників НБУ. З метою приховання слідів злочину щодо заволодіння кредитними коштами та виключення можливості забезпечення вимог Нацбанку як кредитора шляхом стягнення залового майна, голова правління банку розпорядився провести фіктивні операції з продажу прав вимоги за кредитними договорами, які служили забезпеченням за договором Нацбанку.

З цією метою голова правління банку придбав частку у статутному капіталі ТОВ «Кредо Консалт», яке у свою чергу було учасником ТОВ «Фінансова компанія «Топ Фінанс», яка мала свідоцтво Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг серії на право надання фінансових послуг, зокрема право здійснення факторингової діяльності.

12 серпня 2014 року, за вказівкою голови правління банку Андрій Панченко підписав довіреність на надання юридичних послуг на громадянина, який у матеріалах справи вказаний як «ЛИЦО_13».

Користуючись довіреністю 16 серпня 2015 р. права вимоги щодо кредитів, які служили забезпеченням стабілізаційного кредиту Нацбанку, було передано АБ «Порто-Франко» у власність ТОВ «Фінансова компанія «Топ фінанс».

Такі дії Андрія Панченка сприяли приховуванню досконалого заволодіння коштами Національного банку та позбавили можливості стягнути заборгованість за кредитним договором на суму 33,19 млн гривень. Його дії кваліфіковано відповідно до ч. 2 ст. 367 КК.

Втім, 10 серпня 2022 року у зв’язку із закінченням термінів давності Приморський районний суд Одеси задовольнив клопотання захисника обвинуваченого, звільнивши його від покарання. Кримінальну справу від 28 грудня 2015 вирішили закрити. Цивільний позов АБ «Порто-Франко» про відшкодування матеріальних збитків, завданих злочином, залишено без розгляду.