Monobank в офшорах: Як Олег Гороховський сховав багатомільйонні активи в кіпрських «прокладках»

Читать на русскомRead in English

Рішення Високого суду Лондона щодо справи "ПриватБанку" відкрило багато деталей відносно осіб, пов’язаних із систематичним виводом коштів та масовою видачею кредитів своїм компаніям. В документі на 490 сторінок можна зустріти не тільки прізвища колишніх бенефіціарів, як то Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова, але й нинішнього власника Monobank Олега Гороховського. За дивним збігом обставин за декілька місяців до судового рішення по "ПриватБанку" частину компаній, пов’язаних із "Монобанком", почали виводити на Кіпр.

Головною фірмою, яка керує Monobank, є ТОВ «Фінтех бенд». Фактично вона була заснована ще в 2003 році з назвою «Хімсталь – М», але Гороховський з партнерами зайшли в неї в 2017 році, через декілька місяців після націоналізації "ПриватБанку". Варто зауважити, що Олег Гороховський пропрацював у "Приваті" понад 20 років і це фактично його єдина робота до "Монобанку". Там він пройшов шлях від стажера до начальника відділу.

У ТОВ «Фінтех бенд», на базі якого діє Monobank, у 2017 році, окрім Гороховського, увійшли й інші топменеджери "Привату" – Олександр та Дмитро Дубілети, Людмила Шмальченко та Володимир Яценко. Троє з цих осіб, окрім Дмитра Дубілета, наразі є підозрюваними у виводі коштів з "ПриватБанку". Якщо Дубілети давно вийшли із засновників «Фінтех бенд», то Володимир Яценко, якого в 2021 році НАБУ затримало на злітній смузі аеропорту «Бориспіль», встиг провернути блискавичну операцію з переписування своєї долі на цивільну дружину.

Яценка підозрюють у виведенні 137 мільйонів гривень, які належали "Привату". У грудні 2016 року до визнання банку неплатоспроможним він разом з іншими співробітниками перевів ці гроші на користь страхової компанії, пов’язаної з колишніми управлінцями та власниками "ПриватБанку". В день затримання у "Борисполі" Яценко через нотаріальну довіреність переписав частки у низці компаній на свою дружину Євгенію Кривенко. В тому числі, і в Monobank.

В січні 2023 року Олег Гороховський підтверджував, що Кривенко залишається власником акцій у «Фінтех бенді».

У березні 2021 року в структурі «Фінтех бенду» сталась ще одна цікава зміна – колишню менеджерку "Привату" Людмилу Шмальченко замінила Дар`я Букрєєва. Обидві жінки прописані в одній квартирі в Миколаєві, а отже, ймовірно, вони є родичками. Тобто і Яценко, і Шмальченко встигли врятувати свої долі в "Монобанку", переписавши їх на близьких осіб.

Але найцікавіше почало відбуватись із осені 2024 року. В компанії, якими керує Гороховський, почали заходити кіпрські фірми. Причому саме вони стали найбільшими вкладниками в статутний капітал.

Так, у жовтні 24-го в засновниках ТОВ «Фінтех бенду» з’являється Crestline Limited з реєстрацією на Кіпрі. У лютому 2025 року, за даними відкритих реєстрів, до неї приєдналась інша кіпрська фірма - Nisets limited. Обидві мають офіси в одній будівлі в Лімасолі.

Директором першої зазначений Олександр Нагорняк. Чоловік з таким же ім’ям та прізвищем працює на посаді Software Developer у ТОВ «Фінтех бенд».

Директором Nisets limited станом на зараз є Юлія Акуленко, яка водночас із червня 2024 року є керівником головної компанії Monobank.

У квітні 2025 року Антимонопольний комітет України видав дозвіл Crestline Limited на набуття контролю над ТОВ «Фінтех бенд». Але фактично це означає, що пов’язані між собою особи просто вивели фірму в офшор.

Станом на зараз Crestline Limited володіє 63,98% «Фінтех бенду», Nisets limited – 14%, цивільна дружина підозрюваного у виведенні коштів з "ПриватБанку" Володимира Яценка Євгенія Кривенко – 14%, Дар’я Букрєєва – 8%, а Олег Гороховський та Михайло Рогальський, які є головними медійними обличчями "Монобанку", – тільки по 0,0081%.

З 2025 року в українських реєстрах заначено, що Crestline Limited та Nisets limited зареєстровані в Миколаєві за адресою інших фірм "Монобанку". Проте в кіпрських реєстрах адресою реєстрації залишається місто Лімасол.

Офісна будівля в Лімасолі, де зареєстровані кіпрські компанії, пов`язані з "Монобанком"

Цікаво виглядають і зміни в статутному капіталі ТОВ «Фінтех бенд». Якщо восени 2019 року він становив 101 мільйон гривень, то в лютому 2025-го різко скоротився до 1 млн 230 тисяч гривень.

З осені 2024 року Crestline Limited зазначена також одним із засновників ТОВ «Ейсі Дісі Процессінг», що теж пов`язана із "Монобанком". Долю в цій фірмі банкір Яценко встиг переписати на цивільну дружину протягом доби після затримання. Найімовірніше, це було зроблене для того, аби актив не був заарештований судом.

З 2025 року Crestline Limited увійшла в засновники ще двох компаній, якими керує Олег Гороховський – ТОВ «Мосст» та ТОВ «Кілобайт 1024». Перша – це платіжна система, друга займається розробкою та ліцензуванням програмного забезпечення для банків.

Ще дві компанії, які почали заходити в бізнес Олега Гороховського, - Fernly limited та Oakworth limited. Вони зареєстровані в тій же будівлі в Лімасолі, що й згадані вище фірми. Директоркою кіпрської Oakworth limited є Яна Лях. Людина з таким же ім’ям працює на посаді head of legal department у «Фінтех бенді».

Oakworth limited стала одним із засновників ТОВ «Муркіт» у квітні 2025 року. Також вона з`явилась в управлінні ТОВ «Муркод». Співзасновником обох є Олег Гороховський.

Кіпрська Fernly limited є найстаршою компанією серед усіх, зареєстрованих в одній будівлі у Лімасолі. Її заснували ще у 2006 році. Причому, згідно з кіпрським реєстром, зараз вона вже ліквідована. Тим не менш, як повідомляє український реєстр, з квітня 2025 року ця фірма стала співзасновником ТОВ «ЛоялтіАІ» Гороховського та партнерів.

Отже, щонайменше чотири кіпрські компанії з осені 2024 року почали заходити в управління фірм, пов`язаних з "Монобанком". Частиною з них керують діючі менеджери українського банку. І саме офшорки тепер є власниками найбільших часток у фірмах Гороховського.

Виведення активів на Кіпр цілком може бути пов`язане з рішенням британського суду щодо "ПриватБанку", в якому йдеться, в тому числі, й про Гороховського та про його тісний зв`язок з колишніми топменеджерами та бінефіціарами націоналізованої банківської установи. Зокрема, про приватні обіди в Женеві та польоти на літаку Ігоря Коломойського в 2019 році.

За словами Олега Гороховського, зараз він не може оцінити вартість "Монобанку", але не продав би його за мільярд доларів. Актив, безумовно, цінний і розпіарений, тому стрімкий рух у бік Кіпру мав би насторожити Національний банк України.

Автор: Олена Добродій