Фінансова "пральня" Никити Ізмайлова: Україна, Лондон і Москва

Фінансова "пральня" Никити Ізмайлова: Україна, Лондон і Москва

З квітня 2023 року низка українських розслідувачів б’є на сполох: Никита Ізмайлов — громадянин РФ з українським паспортом, який ще нещодавно був топфінансистом Parimatch, сьогодні фігурує в схемах відмивання грошей через N1 Management і SportBank.

У матеріалах розслідувачів йдеться про те, що Генпрокуратура та ДБР провели обшуки в офісах SportBank і за місцем проживання Ізмайлова та його партнера Дениса Саприкіна. Було вилучено великі суми готівки, документи й техніка, накладено арешт на активи. Слідство підозрює державну зраду, ухилення від сплати податків та відмивання грошей. Договірні відносини пов’язували SportBank з букмекерськими конторами Parimatch, Buddy.bet і PariWin — відверто кримінальними російськими структурами.

Йдеться про легалізацію грошових потоків від тіньового гейблінгу, в тому числі за участю російських кураторів з "Газпромбанку". Ба більше, британські джерела прямо вказують на зв’язок проєктів Ізмайлова з оточенням Путіна, що переводить історію з площини бізнес-скандалу в категорію загроз національный безпеці.

Фінтех - як прикриття

Ізмайлов не просто колишній топменеджер Parimatch — він став засновником N1 Management (Кіпр) та інвестиційного фонду N1, який вклався в SportBank, Asquad, Money4YOU, Transenix. Офіційно місія фонду — підтримка фінтех-стартапів і молодих підприємців.

На практиці експерти зазначають: відсутність прозорої звітності, публічних даних про керівництво та мінімальна присутність N1 в інформаційному полі — це червоні прапорці. У розслідуваннях фонд N1 описується як «ширма» для прогону капіталу через Україну та ЄС, а також інструмент інтеграції російських грошей у легальні західні фінансові системи.

SportBank, у свою чергу, подавався як «необанк», орієнтований на молодь і цифрових користувачів. Його рекламні кампанії були яскравими та орієнтованими на довіру. Але в українському аналітичному середовищі його порівнюють з «фінансовою воронкою», через яку «відбілюють» мільйони доларів. Зокрема, згадуються зв’язки з міжнародними платіжними шлюзами, які заплющували очі на сумнівні транзакції. Експерти зазначають, що це могло відбуватися за прямого сприяння людей, близьких до силових структур РФ.

"Газпромбанк" і гроші Кремля

Велика Британія стала ще одним вузлом, де випливло ім’я Ізмайлова. У Лондоні він увійшов до складу ради фінтех-проєкту SteadyPay — платформи для gig-працівників. Його партнер — Олег (Алан) Ваксман, колишній заступник глави російського "Газпромбанку". Саме через Ваксмана SteadyPay, за даними британських журналістів, отримав прямий зв’язок з російською банківською елітою.

"Газпромбанк" традиційно обслуговував контракти Кремля і входив до пулу «гаманців» Путіна, брав участь у фінансуванні великих інфраструктурних проєктів, а також обслуговував інтереси корпорацій, пов’язаних з російським ВПК.

Ізмайлов у коментарях для британських ЗМІ заявляв, що покинув Parimatch у 2016 році і не має санкційних обмежень. Він намагався дистанціюватися від будь-яких зв’язків з РФ, підкреслюючи свою участь в українських проєктах та благодійності. Однак сам факт участі в проєкті з представником "Газпромбанку" викликає питання, особливо враховуючи, що після 2022 року будь-яка колаборація з російськими структурами розглядається як токсична та потенційно небезпечна.

SportBank - як "пральня" для російських букмекерів

Ще в 2021–2022 роках експерти припускали: SportBank створювався під клієнтів Parimatch та інших букмекерів. Механізм простий: користувачі поповнювали рахунки в банку, а потім переказували гроші на букмекерські платформи, виводячи їх вже у «відбіленому» вигляді. Подібні схеми десятиліттями використовувалися кримінальними угрупованнями — з тією різницею, що тут «фасад» був створений у вигляді легального українського фінтех-стартапу.

Через N1 і SportBank могли проходити десятки мільйонів доларів щорічно. Деякі розслідувачі стверджують, що частина цих грошей йшла на фінансування структур у Росії, включаючи організації, пов’язані з ФСБ. Якщо ця інформація підтвердиться, йтиметься не лише про економічний злочин, але й про державну зраду.

Важливою деталлю є й особисте оточення Ізмайлова. У низці публікацій згадувались його контакти з людьми, раніше поміченими в зв’язках з організованою злочинністю в Україні та Росії. Серед них — посередники, які брали участь у відмиванні через офшори, а також представники «класичних» угруповань, зайнятих наркоторгівлею та нелегальними азартними іграми. За даними окремих блогерів, саме через такі зв’язки Parimatch ще в 2000-х будував свої фінансові ланцюги, і Ізмайлов, будучи топменеджером, опинився в центрі цих процесів.

Щоб збалансувати образ, варто згадати і спроби благодійності. В інтерв’ю 2022 року Ізмайлов розповідав, що фонд N1 інвестував понад 10 млн доларів і планував нові вкладення. Щоправда, куди саме були інвестовані ці гроші, досі невідомо.

Крім того, в жовтні 2022 року він став ініціатором проєкту U-Hero, начебто зібравши близько 700 тисяч доларів на мультимедійні лазерні комплекси для ЗСУ. Ці дані підтверджували Forbes і Obozrevatel. Також повідомлялося, що через фонд N1 фінансувалися гуманітарні проєкти — постачання генераторів і дронів для фронту.

Формально це позиціонується як системна підтримка армії та екосистеми стартапів. Проте експерти нагадують: подібні кроки часто стають інструментами «відбілювання» репутації, особливо на тлі звинувачень у зв’язках з Росією та кримінальними структурами. Багато бізнесменів, які опинилися в зоні скандалів, робить ставку на публічні пожертвування, щоб нейтралізувати негатив.

Відмова від співпраці та фінансовий спад

Після того, як відомості про ймовірні зв’язки з російськими спецслужбами стали надбанням громадськості, багато серйозних учасників українського фінансового ринку почали дистанціюватися від Никити Ізмайлова. Особливо показовим став прецедент з "Таскомбанком", який офіційно розірвав усі ділові відносини з проєктами Ізмайлова, в результаті чого проєкт Sportbank був ліквідований у квітні 2024 року.

Такий крок свідчить не лише про репутаційну шкоду, але й про серйозну недовіру, яка виникла серед банків і партнерських структур. Услід за цим кілька компаній, пов’язаних з фінтех-ініціативами Ізмайлова, почали демонструвати значні фінансові втрати — деякі з них заявляють про мільйонні збитки або відразу переходять у режим банкрутства.

Вивчення даних Opendatabot показує складну і непрозору структуру компаній, з якими пов’язаний Ізмайлов. Наприклад, ТОВ «Трансплат» (ЄДРПОУ 44450388), зареєстроване в Києві і засноване в листопаді 2021 року, стійко демонструє збитки: у 2024 році — чистий збиток становив 3,66 млн грн при доході всього в 0,86 млн грн.

У числі власників зазначений сам Ізмайлов, а також формальний венчурний фонд «ФайрФлай». При цьому компанія проходить процедуру банкрутства й зареєстрована за адресою масової реєстрації — стандартна схема ухилення від відповідальності та публічності.

Інший приклад — АТ «ЗНВКІФ „ФАЙРФЛАЙ“» (ЄДРПОУ 43898286), закритий недиверсифікований венчурний фонд зі статутним капіталом майже в 650 млн грн. Його формальні власники — сам Ізмайлов і офшор BIPAL LIMITED.

Цікаво, що фонд контролює інші компанії, включаючи «Трансплат», а також раніше був пов’язаний з російськими власниками (відомості про яких видалено після 23.02.2022) — це окреслює картину хитромудро побудованих зв’язків та офшорної підкладки.

Крім того, сам Ізмайлов фігурує як бенефіціар у низці інших компаній — ресторан «Жокей», DYVOTECH, «Вестпоінт Інвест» і «Трест-325». Така кількість юридичних осіб, які фактично не ведуть активної діяльності, але пов’язані з однією людиною через складну мережу офшорів і трастів, виглядає як типова схема для розподілу активів і мінімізації фінансової прозорості.

Чому це важливо

Важлива ця справа тому, що вона зачіпає відразу кілька рівнів загроз і ризиків. Перш за все, мова про національну безпеку: якщо SportBank і N1 дійсно пов’язані зі схемами, в яких беруть участь російські спецслужби, то це перетворює ситуацію в пряму загрозу для України.

Поряд з цим існують і серйозні економічні ризики, адже участь таких структур у кримінальних схемах або їхня уразливість підривають довіру до самої фінтех-індустрії.

Не менш значущий міжнародний аспект: британські зв’язки роблять історію транснаціональною, і регулятори за межами України можуть вимагати розслідування і обміну інформацією.

Никита Ізмайлов — фігура резонансна й неоднозначна. З одного боку, він інвестор, філантроп, творець банківських проєктів і донор ЗСУ. Принаймні він сам намагається себе так позиціонувати. З іншого ж — він людина, чиї компанії згадуються в розслідуваннях про «пральні», відмивання та зв’язки з російськими спецслужбами. Його партнерство з колишніми топменеджерами "Газпромбанку", участь у фінтех-проєктах сумнівної прозорості й згадки про кримінальні зв’язки малюють тривожну картину.

Українське та міжнародне правосуддя ще не сказали останнього слова в цій історії, але вже очевидно: кейс SportBank і N1 — це не просто бізнес, а питання національної безпеки. І поки офіційних висновків немає, суспільство має право вимагати прозорості, а правоохоронці зобов’язані дати відповідь, чи є Никита Ізмайлов та його партнери двигунами інновацій або лише фасадом для кримінальних та російських схем.