Мільйони «з повітря»: Суд підтвердив штраф НБУ компанії, яка «накручувала» капітал грошима Parimatch

Мільйони «з повітря»: Суд підтвердив штраф НБУ компанії, яка «накручувала» капітал грошима Parimatch

26 лютого 2026 року Київський окружний адміністративний суд у справі № 320/19194/25  відмовив ТОВ «ФІНПЕЙМЕНТ» (нова назва) у скасуванні штрафу від Національного банку України на суму 6,64 млн грн. Основною причиною накладення санкцій стало те, що компанія незаконно включала до свого капіталу заморожені кошти підсанкційних гральних брендів, таких як Parimatch та Pokermatch.

У січні 2025 року Національний банк оштрафував ФК «АП.МІ ФІНАНС» на 6,65 млн грн за результатами планової перевірки її діяльності за період 2022–2024 років. Компанія сплатила штраф, але відразу звернулася до суду з вимогою визнати рішення НБУ незаконним та повернути стягнуті кошти.

Позивач стверджував, що порушення були «незначними», деякі з них компанія виправила ще під час перевірки, а Національний банк нібито перевищив свої повноваження. Однак суд повністю підтримав позицію Регулятора.

Найсерйозніше порушення стосувалося маніпуляцій зі звітністю та капіталом (норматив Н2). Компанія 31 раз подавала до НБУ недостовірні дані щодо своєї фінансової стабільності.

Фінансова компанія включала до своїх «прийнятних активів» понад 17,3 млн грн, які насправді були заблоковані на банківських рахунках за рішенням РНБО. Це були кошти, які перераховували компанії ТОВ «ПОКЕРМАТЧ.ЮА», ТОВ «ПАРІМАТЧ» та ТОВ «ПОІНТЛОТО» для виплати виграшів гравцям. Оскільки ці компанії потрапили під санкції, використовувати ці гроші було неможливо, але ФК «АП.МІ ФІНАНС» продовжувала враховувати їх у розрахунку свого капіталу, створюючи ілюзію кращого фінансового стану. Суд визнав це грубим порушенням методології НБУ.

Серед інших порушень, за які компанію було оштрафовано:

•  Затримка у відповідях детективам БЕБ: Компанія несвоєчасно (з затримкою від 5 до 13 днів) надавала інформацію на запити Бюро економічної безпеки. У суді представники компанії пояснювали це великим обсягом запитуваних даних, а також частими повітряними тривогами та ракетними обстрілами Києва, через які співробітники перебували в укриттях.
•  Недбалість із конфіденційною інформацією: Компанія надіслала 12 вихідних листів, які містили банківську/платіжну таємницю, без будь-яких позначок обмеження доступу та не зареєструвала їх у спеціальному журналі.
• Проблеми з документацією щодо аутсорсингу: Внутрішні правила роботи з підрядниками не відповідали вимогам Регулятора (це порушення компанія виправила під час перевірки).

Суд визнав розмір штрафу (понад 6,6 млн грн) пропорційним та адекватним скоєним порушенням. У задоволенні позову ФК «АП.МІ ФІНАНС» відмовлено повністю.