Схеми львівського бізнесмена Баляша: від підробленого акцизу «Гетьмана» на 50 мільйонів гривень до комісійного «рекету» в «ОКСІ Банку»

Схеми львівського бізнесмена Баляша: від підробленого акцизу «Гетьмана» на 50 мільйонів гривень до комісійного «рекету» в «ОКСІ Банку»

Олег Баляш — СЕО львівського лікеро-горілчаного НПП «Гетьман». Кар’єра зібрана з двох кас: завод і банк. У 2020-му завод уже був у провадженні №12020140140000104 від 18 березня, частина 1 статті 199 КК, судовий номер 457/381/20.

СБУ та трускавецька поліція тоді зайшли на Волинську, 10А: «Наливайко», «За волю», Monopoly з підробними марками, склад поза реєстром, 63–75 тисяч пляшок, близько двох мільйонів готівкою повз касу. Офіс генпрокурора оцінив несплачений акциз більш ніж у 50 млн грн. Баляшу тоді вдалося уникнути покарання. Вироку СЕО за цією фабулою немає. Завод працює далі.

В активі той самий Баляш тримає "ОКСІ Банк" — спадкоємця «Галсу» 1991 року, головний офіс на Газовій, 17 у Львові. Разом із дружиною Оксаною — близько 80% акцій. Банк роками у збитках і під ударами НБУ: у грудні 2023-го регулятор виписав 20,05 млн грн за дірявий фінмон — найбільший штраф у пакеті з п’яти установ.

Нещодавно старе правління зібрало собі маржу. Zaxid net 29 червня 2026-го: колишньому голові правління "ОКСІ" повідомляють про підозру через махінації на 210 млн грн. Період — липень 2024-го — лютий 2025-го, щонайменше п’ять компаній, рахунки, відключений внутрішній моніторинг, «частка» банкіру після кожного платежу. Коли Генпрокуратура схему розкрила, акціонер Баляш звільнив тих, хто проколовся і не втримав дохідність. На їхнє місце зайшли нові гравці.

Новий капітан — Денис Гарасюта. Почав у "ПриватБанку", далі - "Сбербанк России", де вів МСБ і роздріб, потім радник голови правління державного "Ощадбанку". З таким резюме він заходить в установу, яка давно в мінусі і без зрозумілої моделі заробітку. Завдання від акціонера звучить коротко: заробити грошей будь-яким шляхом.

Схема нового правління проста. Клієнт в іншому банку отримує статтю 15 закону про запобігання відмиванню — відмову в обслуговуванні. Рахунок в "ОКСІ" в нього вже є, тому він переводить туди залишок і готує пояснення, чому гроші надійшли з позначкою статті 15. Банк знімає близько 3% від суми на рахунку і каже: треба було читати договір. У договорі на день підписання цього рядка, згідно зі скаргами клієнтів, не було. Він з’являється пізніше — 10 серпня 2026-го на oxibank.ua/tariffs. Не подобається — скаржтеся, подавайте до суду. Гроші лежать у банку. Каса бере рекетирський відсоток і ще варить дохід на пасивах.

Так Гарасюта стриже клієнтів, у яких уже проблеми в інших установах. Баляш після 50 мільйонів акцизу, які не закінчилися для нього обвинувальним вироком, і після 210 мільйонів старого правління отримує нову маржу. Питання одне, і воно до регулятора: скільки скарг і випадків потрібно, щоб НБУ кваліфікував "ОКСІ" не як банк з оновленою офертою, а як касу, що діє як рекетир?