Новая схема обмана: мошенники выманивают товар у интернет-магазинов, подделав счета на оплату

Новая схема обмана: мошенники выманивают товар у интернет-магазинов, подделав счета на оплату

На украинском рынке онлайн-торговли при покупке товара по безналичному расчету продавец уверен: если предоплата уже получена, ему ничего не угрожает. Недавно случай показал, что и в этой схеме есть возможности для обмана, которыми пользуются мошенники. Они подделывают счета от интернет-магазина и в результате забирают товар себе.

Первым от мошенничества пострадал интернет-магазин «Репка», но по словам его директора Дмитрия Латанского, попасть в такую ситуацию может любой интернет-магазин, поскольку схему оплаты, описанную выше, используют все игроки рынка.

Схема работает так. Неизвестные размещают на сайте объявлений (в данном случае — OLX) информацию о продаже дорогих вещей, например, металлических поддонов или контейнеров. На них быстро находится покупатель, поскольку товар выставлен по цене вполовину меньше рыночной. Компания-покупатель просит у мошенников счет на оплату. Те обращаются в интернет-магазин с просьбой выставить счет на какой-то товар примерно на ту же сумму. Затем в полученном от интернет-магазина счете меняется название товара и телефоны, но другие реквизиты (дата, адрес, подпись) остаются оригинальными.

После этого компания-покупатель перечисляет деньги по номеру счета и дате, которые указаны в оригинальном счете. Мошенники звонят в интернет-магазин, указывают, что деньги заплачены и просят переслать товар по «Новой почте». Интернет-магазин видит, что по факту платеж прошел и высылает товар. Через несколько дней мобильный «продавца контейнеров» перестает отвечать, компания-покупатель подозревает неладное и ищет данные о продавце. В результате обманутый покупатель связывается с магазином и обе стороны обнаруживают обман.

Пример настоящего счета:

И пример поддельного счета (суммы не совпадают, потому что в данном случае была договоренность о предоплате в размере 7244 грн):

Реквизиты с настоящего счета мошенники использовали и для составления «договора»:

Способ изящен тем, что даже если покупатель решит проверить продавца, например, в базе ЕДРПОУ, то обнаружит, что все хорошо: компания существует, есть ее юридический адрес, должностные лица и контакты.

С начала недели неизвестные провели уже несколько таких покупок, некоторые были успешны, некоторые не прошли, скорее всего, потому что покупатель не решился на предоплату, рассказывает Латанский. Интернет-магазин узнал о мошенничестве, когда обманутый покупатель — компания «Лом-трейд» — обратилась с требованием либо выслать товар, либо вернуть деньги.

В итоге магазин подал в милицию заявление по факту мошенничества по ч. 2 ст 190 Уголовного кодекса (мошенничество по предварительному сговору), его зарегистрировали в реестре досудебных расследований.

Тем временем, как сообщает Латанский, те же лица продолжают размещать объявления на OLX и Spravka.ua. Пример такого объявления — ниже. То, что продавец тот же самый, вычислили по фото контейнера. У каждого контейнера есть уникальный серийный номер, и можно проверить, что мошенники каждый раз используют одно и то же фото.

«Такие случаи, к сожалению, сильно подрывают доверие людей к онлайн-торговле и мешают нам работать», — говорит Дмитрий. В «Репке» решили в связи с этим поменять правила работы с юридическими лицами, в частности, при получении оплаты от ФОП товар выдавать только в том случае, если покупатель покажет оригинал паспорта.

Теперь «Репка» при получении оплаты от юрлица ввела дополнительные степени защиты:

1. Закрыли схему, когда товар получает по доверенности один человек, а доверенность выписана на другого (к примеру, в доверенности указан директор, а приезжает водитель, который в компании даже не оформлен).
2. Перед отправкой заказа в базе ЕДРПОУ проверяется юридический адрес предприятия. Товар отправляется, если адрес доставки совпадает с юридическим адресом.
3. Если покупатель просит доставку на другой адрес, то включаются сразу несколько механизмов проверки. Это может быть звонок на номер, указанный в базе ЕДРПОУ, проверка подлинности доверенности и полномочий доверенного лица или же покупатель предварительно высылает оригинал доверенности. С тех пор, как доверенность перестала быть документом строгой отчетности, изготовить документ, который можно выдать за доверенность, довольно просто.

Условия доставки оплаченного товара для постоянных клиентов, долгосрочных договоров или для маленьких покупок (до 2000 грн) не изменяли.

«Схема стремная, попасть может любой интернет-магазин. Рекомендуем магазинам проверить текущие выставленные счета и схемы, по которой покупатель получает товар», — говорит Дмитрий.

http://ain.ua/