Украинские банки имеют право остановить финансовые операции по счете на основании статьи 23 закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Представители НБУ, ПриватБанка, ОТП Банка, Ощадбанка, Райффайзен Банка рассказали, в каких случаях они могут заблокировать своим пользователям доступ к счетам. В НБУ сообщили, что ограничить права распоряжения счетом банк может в ситуациях, установленных законом Украины или решением суда.
являются подозрительными;
содержат признаки совершения уголовного преступления определенного Уголовным кодексом Украины.
Например, представители ОТП Банка сообщили, что причинами блокировки могут стать:
компрометация данных/реквизитов платежной карты.
нетипичные операции по карте клиента, выявленные при проведении мониторинга.
перечисление/зачисление средств непонятного происхождения.
подозрение банком пользователя в отмывании средств.
Карта также может быть заблокирована из-за невыполнения клиентом обязательств перед банком или нарушений условий договора банковского обслуживания. Об этом сообщили в пресс-службе Райффайзен Банк. Также на их сайте указаны правила, за нарушения которых могут заблокировать карту:
действия или операция клиента не соответствуют требованиям договора с банком или законодательства Украины;
в случае отсутствия в банке необходимой информации и документов или их непредоставления клиентом в течение десяти дней с момента направления соответствующего требования банка;
проведение клиентом или по его счету запрещенной операции с признаками, подлежащих финансовому мониторингу;
возражения клиента или его уполномоченного лица по раскрытию банком банковской тайны или обработки персональных данных и другой конфиденциальной информации на условиях и на основании договора банковского обслуживания;
присвоение клиенту неприемлемо высокого риска на основаниях, определенных законодательством Украины и нормативными документами банка;
проведение клиентом финансовых операций, которые не отвечают финансовому состоянию (оценке финансового состояния) или содержания деятельности клиента;
если при проведении или выплате перевода средств банком установлено отсутствие данных, а также при неполных или бессмысленных данных о плательщике (инициатора) и / или получателя перевода средств, предусмотренных ст. 14 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
в других случаях, предусмотренных договором с банком и законодательством Украины.