В Украине банки стали чаще отменять переводы денег по банковской карте и блокировать счета клиентов. В частности недавно на такие ограничения жаловались клиенты «ПриватБанка».
Если обычные операции граждан на небольшие суммы не выглядят подозрительными и не являются объектом финансового мониторинга, то операции на сумму от 400 тысяч гривен тщательно проверяются.
Скоро граждане должны будут сами доказать, откуда они взяли деньги и легально ли их заработали, пишет Oбозреватель.
Известно, что банки чаще всего блокируют счета украинцев по следующим причинам:- из-за проведения сомнительных операций. Банки мониторят операции своих клиентов. Если видно, что человек обычно ежемесячно тратит 10 тысяч гривен, то его платеж на 50 тысяч гривен вызывает у банка вопросы.- если проводится операция на крупную сумму;- если проводится много мелких операций наличными;- более 100 операций в месяц тоже блокируются.
Так банки как учреждения первичного финансового мониторинга следят за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное незаконным путем.
В Независимой ассоциации банков Украины утверждают, что банк может остановить операцию без предупреждения. Если банк пропускает сомнительные операции, то за это придется заплатить большие штрафы.
Сейчас в Украине проходит налоговая амнистия, когда люди могут легализовать свои доходы и заплатить налоги.Правительство уже готовит законопроект о непрямых методах налогового контроля. Это значит, что скоро налоговики будут проверять происхождение средств украинцев при проведении всех крупных сделок или покупок.