НБУ оштрафовал компанию "НоваПей" (дочерняя компания ООО "Нова Почта", используемая для оплаты посылок и денежных переводов) на 90 млн гривен за нарушение закона о финансовом мониторинге. В "Новой почте" уже подтвердили, что заплатят штраф, и добавили, что компания будет следить за количеством и регулярностью получения наложенных платежей физическими лицами.
Как указано в сообщении НБУ, штраф в размере 90 658 967 грн наложен за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ в части невыполнения обязанности по обеспечению надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга.
В "Новой почте" пояснили: большая часть замечаний регулятора касалась усовершенствования системы финансового мониторинга клиентов.
Что теперь изменится?
"Чтобы предотвратить новые штрафы или другие виды наказаний со стороны регулятора, NovaPay уже внедрила ряд изменений, таких как контроль за количеством и регулярностью получения наложенных платежей физическими лицами. А также усиливает направления, на которые обратил внимание регулятор", – отметили в компании.
В частности, если клиент (не ФЛП, а обычное физическое лицо) получает большое количество наложенных платежей (то есть фактически использует "Новую почту" для продажи товаров), у него могут запросить объяснение относительно происхождения денег (если это торговля без регистрации ФЛП, то услуги ограничат).
"Если вы как физическое лицо получаете большое количество наложенных платежей, то наш финансовый партнер – NovaPay – обязан требованиями Закона Украины #361-IX ограничить предоставление своих финансовых услуг до получения объяснений относительно происхождения денег. Если вы планируете или начинаете предпринимательскую деятельность – открывайте ФЛП или иную юридическую форму работы. А мы готовы быстро и удобно заключить договоры на услуги доставки и денежных переводов, что облегчит вам работу", – отметили в компании.
Адвокат Богдан Янкив в своем Telegram-канале прокомментировал это событие.
"НоваПей, как и любые другие субъекты финмониторинга, такие, как банки, не имеют права способствовать прохождению финмониторинга. НоваПей, как и другие, не может беспочвенно возобновить деловые отношения с нового квартала иль с нового месяца. НоваПей, как и другие, обязана следить за использованием лимита у ФЛП в течение нескольких месяцев, проверять доступ к аккаунтам сторонних лиц", – отметил адвокат.