Не отмыться. Почему Россия так боится попасть в "страшные" списки FATF
Главная в мире организация по борьбе с отмыванием денег может внести Россию в серый или даже черный список. Следует ли переживать после замораживания активов, санкций и проблем с платежами?
На фото глава Центробанка Эльвира Набиуллина (слева) недавно имела возможность познакомиться с опытом Ирана, одной из трех стран в черном списке FATF. Фото: Central Bank of Iran
Нетипичная для последнего времени история: Россию выгоняют из очередной международной организации, а в ответ вместо привычных заявлений типа «Подумаешь! Это нам только на пользу, давно нужно было пойти самим» — тишина и отчаянная работа, чтобы не допустить исключения. Россия предупредила Индию, что если та не поможет, то совместные проекты окажутся под угрозой срыва, отмечает издание «Важные истории».
Эта организация – FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), и ситуация с ней стоит отдельно.
ЧТО ТАКОЕ FATF
FATF создали страны G7 в 1989 году. Она приобрела особое значение после терактов 11 сентября 2001 года: в ее полномочия были включены проблемы финансирования терроризма (а с 2012 года еще и распространение оружия массового поражения). В этот период выпало бурное развитие электронных финансовых технологий. Преступники получили возможность практически мгновенно оперировать деньгами по всему миру, а регуляторы начали пытаться оперативно блокировать эти транзакции.
Группа включает 37 стран с наиболее развитыми экономиками, а также 27 международных организаций (Еврокомиссия, Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива и др.). Также FATF создала девять дочерних организаций по территориальному принципу и таким образом объединяет 201 страну и юрисдикцию.
У FATF нет прямых полномочий, ее деятельность сводится прежде всего к выработке стандартов, основу которых составляют «40 рекомендаций» как перекрыть путь преступным деньгам. Группа исследует способы отмывания денег, коррупции, финансирования терроризма, наркотрафика и производит глобальные стандарты борьбы с этим. Но ее рекомендации стали практически обязательными для подавляющего большинства банков и международных компаний. Группа периодически проверяет, насколько те или иные страны выполняют ее стандарты. Если FATF решает, что страна плохо борется с отмыванием денег, она может попасть в серый или черный список.
Россия вступила в FATF в 2003 году, но 24 февраля 2022 года, в годовщину начала разрешения ею полномасштабной войны против Украины ее членство было прекращено. Также возможно ее включение в серый или черный список, что еще больше усложнит проведение финансовых операций (ближайшее заседание в июне). Этого Россия и пытается избежать.
23 оттенка серого
Страны, нуждающиеся в «усиленном мониторинге», попадают в так называемый серый список — их там сейчас 23. Как следует из названия, финансовым операциям с такими странами нужно уделять пристальное внимание.
Список достаточно условен: многие страны, и среди них США, в список не входят, но не выполняют все рекомендации FATF. Некоторые участники списка, например, Турция или ОАЭ, чувствуют себя вполне комфортно. Дубай, например, даже претендует на статус международного финансового центра.
С точки зрения комплаенса ни одна страна и, тем более, ни один контрагент не может быть надежным на 100% — оценка рисков каждый раз остается на усмотрение конкретного чиновника или менеджера. Он может считать, что риск пойти соучастником по делу о терроризме не так велик (или выгода способна компенсировать вообще любой риск) — платеж может быть одобрен. Но финансовые контролеры и так содрогаются при упоминании о России — выходит, что попадание России в серый список мало что изменит?
И да, и нет. Поводов отказать в платеже у каждого клерка во внешнеторговой цепочке станет больше, а значит, поставка товаров еще сильнее усложнится. «Просто дополнительно возрастут издержки российского бизнеса. Вот этот сценарий наиболее реалистичен», — считает профессор НГУ ВШЭ Евгений Коган.
Продолжающаяся и усиливающаяся агрессивная война России против Украины противоречит принципам FATF
Из заявления FATF в годовщину войны
К тому же, решение FATF касается не какой-то конкретной компании или структуры, а всей страны. И если сегодня еще кто-нибудь может сказать «мы из России, но это соглашение никак не связано с войной», то включение в серый список такую возможность практически исключает.
Еще немаловажный момент: попав в список, России будет очень сложно выбраться из него. Все входящие в него страны объединяет одно: они не только заявляют о готовности сотрудничать и приводить свои нормы к стандартам FATF, но и демонстрируют на этом пути пусть маленький, но прогресс. Две страны – Камбоджа и Марокко – недавно были из этого списка исключены. Отношения России и FATF, очевидно, сворачиваются: группа считает, что как скрытый терроризм, так и открытая агрессивная война тоже противоречит ее принципам. Россия была членом группы MONEYVAL (Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег), но ее пришлось оставить вместе с Советом Европы.
Страны в черном
В черном списке стран, принадлежащих к группе высокого риска, сейчас только КНДР, Иран и Мьянма. Все они находятся под санкциями, введенными не какой-нибудь группой стран, а ООН.
Три изгоя
С Северной Кореей все ясно: попытки добиться от ее руководства какой-либо внятной реакции оказались безуспешными, и с 2011 года FATF призывает все страны и финансовые институты прекратить все возможные финансовые отношения с этой страной.
С Ираном сложнее: он от сотрудничества вроде бы не уклоняется, и в 2016 году даже предложил план устранения недостатков, который обещал выполнить до 2018 года. Еще немного подождав, в 2019 году FATF призвала остальные страны к более внимательному контролю финансов, связанных с Ираном. В 2020 году пришлось констатировать, что хотя формально, на уровне деклараций доходов и изменений в законах и регулировании, меры были частично приняты, принципиально ничего не изменилось, а часть актов так и ждет ратификацию.
Мьянма же вынесена в отдельную подкатегорию, с формулировками ближе к серому списку: по ней рекомендуются не «контрмеры», а только «усиленные проверки». Но в целом история похожа: в феврале 2020 года страна предложила план мероприятий, в сентябре 2021 года срок истек, и к моменту попадания в список в июне 2022 тоже ничего не произошло. Мьянме было не до того: в феврале 2021 года там произошел очередной военный переворот. К тому же ситуация с правами человека в стране настолько плоха, что отделить преступные финансы от государственных порой непросто.
Кроме того, Россия поддерживает режим этой страны оружием, снабжает вооруженные силы Мьянмы современными истребителями и обучает местных пилотов их эксплуатации, это выявило расследование Би-би-си. В феврале 2021 года в стране произошел военный переворот, и с тех пор народ подвергается репрессиям, а любое сопротивление угнетается. По мнению спецкомиссии ООН, российское оружие может использоваться для совершения военных и преступлений против человечности.
FATF не запрещает сталкиваться со странами из черного списка. Группа просто указывает, что такие операции практически гарантированно вызывают вопросы и, возможно, последствия для включения в один из списков. К примеру, многие российские банки даже сейчас опасаются проводить платежи за товары, доставленные через Иран.
Платежи будут рассматриваться не просто под микроскопом — будет действовать презумпция виновности, описывает последствия попадания в черный список профессор НГУ ВШЭ Евгений Коган. Под угрозой могут оказаться схемы параллельного импорта, продолжает он: западные страны могут надавить те, которые используются как транзитные, что создает риски для промышленности и розничной торговли. Западные банки будут сразу отказывать, как только будут видеть, что платеж в пользу российской компании или человека с российским паспортом, заключает Коган. «Забудьте о международной торговле — банки будут избегать сотрудничества с нами, чтобы не подпасть под санкции, сделки станут единичными, а на согласование каждого перевода потребуются недели. О совместных проектах с той же Азией или развитии параллельного импорта в таких условиях говорить не приходится», — объясняет последствия попадания в черный список независимый эксперт Андрей Верников.
Россия надеется на Китай и особенно Индию (к их мнению прислушиваются, объясняют эксперты), а также на неписаные правила FATF: даже КНДР несколько лет уговаривали, прежде чем внести в черный список. Чтобы объявить кого-нибудь изгоем, экспертам FATF нужно достоверно выяснить, сколько именно из 40 ее рекомендаций нарушено, и сформулировать, насколько это все серьезно. Но случай России особенный.
«В 2019 году была комплексная оценка нашей, российской антиотмывной системы, мы ее успешно прошли, получили высокие оценки, система продолжает эффективно работать, – говорила на днях глава ЦБ Эльвира Набиуллина. — Если будет принято политически мотивированное решение о включении России в один из списков, усложнятся расчеты и комплаенс».
Но российские власти, к сожалению, озабочены прежде всего войной.
15 июня 2023 г., 14:37
