В НБУ хочетят закрыть банкам возможность прятать деньги украинцев от арестов

В НБУ хочетят закрыть банкам возможность прятать деньги украинцев от арестов

НБУ стремится устранить у банков возможность скрывать деньги украинцев от арестов.

Национальный банк намерен закрыть схему, которая в настоящее время позволяет банкам выводить средства своих клиентов из-под арестов.

Регулятор опубликовал проект изменений в свою Инструкцию о безналичных расчетах, который может быть принят в октябре — предложения к проекту принимаются до 4 октября 2024 года, после чего он будет доработан и представлен на утверждение правления НБУ. В этом документе предусмотрен запрет на вывод арестованных средств при изменении номера счета.

«Арест, наложенный на средства, остается в силе в случае изменения номера счета плательщика в соответствии с процедурой изменения счета», - указано в проекте документа Нацбанка.

Финансисты объяснили, что на данный момент некоторые банки помогают украинцам избежать ареста средств на счетах по решениям судов. НБУ хочет прекратить эту практику.

«Когда люди проигрывают судебные разбирательства, и судебные исполнители начинают принудительное взыскание средств с их счетов, банки обычно получают два письма. Первое — исполнители выясняют у банка, есть ли у него счета конкретного человека (проигравшего суд) и сколько средств там находится. Во втором письме содержатся указания по аресту счетов и их принудительному списанию. Если взаимодействие с банком происходит в автоматизированной системе (Автоматизированная система исполнительного производства, АСИП - ред.), то между двумя письмами (выяснение данных/списание средств) проходит всего несколько часов, а если в бумажном виде по почте — несколько дней (до недели). Поэтому у банка есть время быстро уведомить клиента о том, что его средства разыскиваются — между первым и вторым письмом судебного исполнителя. Дальше человек может либо быстро снять средства в банкомате (пока они не заблокированы/не списаны), либо перевести их на другой счет. То есть можно за 10-15 минут открыть новый счет в этом же банке (о котором еще не знает исполнитель) и перевести туда деньги, избежав ареста. Теперь же НБУ хочет закрыть эту лазейку. Возможно, это делается перед введением штрафов за нарушение закона о мобилизации и списанием средств в пользу госбюджета, но причины остаются неизвестными», — поделились информацией «Стране» в одном из банков.

В своем проекте постановления НБУ детально прописал перечень реквизитов для платежной инструкции по принудительному списанию средств после ареста счета. Также он потребовал, чтобы судебные исполнители заверяли каждую платежку на такие списания не только подписью, как это делается сейчас, но и печатью. Если все требования не будут выполнены, банк имеет право отказать исполнителю в аресте счета и принудительном списании средств.

Кроме того, в документе прописано требование к банкам (платежным организациям) о полной идентификации отправителя средств. Это делается с целью положить конец практике анонимных переводов, когда физические лица получают на счет средства без указания их отправителя. По новым требованиям (в случае их утверждения) банк будет обязан указывать ФИО отправителя при каждом зачислении средств.