Владелец обанкротившегося "Дельта-банка" Николай Лагун хочет скрыть свое состояние: три женщины помогут

Находящийся в международном розыске бывший владелец обанкротившегося "Дельта банка" Николай Лагун переводит тяжесть связанных с ним уголовных дел, а также свои активы на трех женщин из своего окружения.

Речь идет о сестре Лагуна Антонине, бывшей главе правления "Дельта банка" Елене Поповой, а также бывшем юристе банка, с которой Лагуна связывают романтические чувства, Анне Гуцалюк.

По данным реестров и ряда журналистских разведок именно эти три женщины сейчас контролируют основное состояние экс-банкира. Также адвокаты финансиста планируют списать часть уголовных дел Лагуна на его помощников.

Николай Лагун – автор одного из самых громких банкротств последних десятилетий. Банк «Дельта» и смежные с ним скупавшиеся Лагуном финансово-кредитные учреждения обанкротились так же стремительно и громко, как и набирали свой вес в начале 2010-х годов на фоне общей жажды потребительского кредитования со стороны населения.

Собирая, как пылесосом, средства граждан, Лагун постепенно перекачивал их в оффшоры с помощью ряда финансовых схем и загранучреждений. Это вылилось в несколько сотен уголовных производств, в рамках одного из которых Лагуна объявили в международный розыск в октябре 2023 года. В построении схем ему способствовали ближайшие соратники, среди которых особое место занимают три женщины – сестра Антонина и вероятная любовница Анна Гуцалюк, на которых после банкротства было переписано имущество, а также живущая за границей экс-глава правления “Дельта Банка” Елена Попова, на которую, по замыслу адвокатов Лагуна, должно быть постепенно переведено все юридическое бремя злоупотреблений, инкриминируемых экс-владельцу "Дельты".

Богатая родственница

Родственники, готовые всегда подставить плечо и поставить подпись на сомнительных документах, – традиционный канал сбыта злоупотреблений для многочисленных злоумышленников не только в Украине, но и во всем мире. Неудивительно, что еще с начала 2010-х Лагун переписывал часть своего имущества и назначал управлять своими банками и нефинансовыми бизнесами собственную сестру Антонину

Антонина Лагун родилась 24 мая 1979 года. В разное время она входила в руководство, а также была основательницей ряда связанных с Лагуном бизнесов – АО "Банк 3/4", ООО "Мани Маг", ООО "ККГ", ОК "Лагун-А", ООО "ФК Фаворит" ", ЧАО "СК "Дельта Жизни", ООО "Цитадель Холдинг Украина", ООО "Агалем", ООО "Крем-1", АО "Отке", ООО "КУА Скай Кэпитал Менеджмент", ООО "Вудрест", ООО "Граффити" -2" ”, ООО "ФК Ипокредит", ООО "ТМ Холдинг", ООО "ДК Европа", ООО "Белград", ООО "Бородянинвестментс". Кроме того, она также имела контроль над долями ООО "Зодиак-Центр", ООО “ЖК Солнечный" в Крыму.

Ключевой актив Антонины Лагун - ООО "КУА Скай Кепитал Менеджмент", которое в 2018 году было переписано на партнера Лагуна Вадима Сергиенко. Компания имеет в управлении активы более чем на 400 млн. грн. Среди прочего, КУА активно участвовала в сделках с перепродажей права требования по кредитным обязательствам перед банком "Омега" (ранее "Сведбанк"), принадлежавшего Лагуну. В этом процессе был задействован также "ФК Ипокредит". Это учреждение проходит по уголовному делу о выводе из "Дельта-Банка" около $149 млн. средств вкладчиков в пользу оффшорных компаний в течение 2012-2014 годов "Граффити-2”, бенефициаром и основателем которой была все та же “Скай Кэпитал Менеджмент” и Антонина Лагун.

Через ООО "Вудрест", компанию "Скай Кепитал Менеджмент" и своего партнера Вадима Сергиенко, Лагун может влиять на ситуацию с теплоснабжением в небольшом городке Нежине. Также "Вудрест" все еще является акционером "Первого всеукраинского бюро кредитных историй", благодаря чему Лагун или его менеджмент могут иметь доступ к сотням тысяч кредитных историй украинских граждан и - по желанию - вновь открыть финансово-кредитное учреждение (хотя, наверное, уже не своего имени). Также он может повлиять на компании "Черниград" и "Бородянинвестментс", занимающиеся сдачей в аренду собственной недвижимости. Их общий уставный капитал превышает 80 млн. грн. Кроме того, у Лагуна лично сохраняется контроль за долей в строительной фирме ООО "Белград" и "Белгородводоканал", что обеспечивает предоставление коммунальных услуг в поселке Белогородка под Киевом.

Компания с незаметным названием "Крем-1" также участвовала в многомиллиардных соглашениях. Антонина Лагун выступала совместно с братом гарантом соглашения между "Укрэксимбанком" и ООО "Марилькомфрукт" (бывшее ООО "Агроновоком") кредита в сумме $38,3 млн и 19,5 млн грн. Антонина передала в ипотеку банку три квартиры, а Лагун выступил поручителем по этому кредиту для ООО "Марилькомфрукт". Кроме того, ипотечный залог по кредиту был предоставлен ООО «Крем-1». Кредит "сгорел", а с Антонины были взысканы ее недвижимость и принадлежавшие "Крем-1" земельные участки.

На Антонину был записан ряд кипрских и виргинских компаний, которые сейчас переписаны на номиналов. Например, на БВО речь идет о GABWOOD INVESTMENTS LIMITED, MELBRIDGE HOLDINGS LIMITED, Delta Financial Investmens Ltd, CANBURY CORPORATE LIMITED, MELSTONE INVESTMENTS LIMITED, BERNVILLE ENTERPRISES LIMITED, STARWELL ENTERPRISES LIMITED. На Кипре за ней считались FEDOMAR FINANCE LIMITED, GANVER FINANCE LIMITED, STARMELOR CONSULTING LIMITED, SONILTA GROUP LIMITED, LENHOUSE MANAGEMENT LIMITED, GOTCHER LIMITED, AGALEM HOLDINGS LIMITED, EAGLES ITED, WATKINO INVESTMENTS LIMITED , ARNWELL ENTERPRISES LIMITED .

Все они сейчас переписаны на номиналов – Елизавету Дремину, Иракли Джикию или BSM Nominees. При этом связь с Лагунами сохраняется. К примеру, Дремина стала также директором целого ряда украинских компаний семьи, в частности, ООО "Южнобережный холдинг" и "Южнобережный холдинг-1". Первый владеет ООО "ЖК Солнечный", а второй - ЧП "У Никитских ворот" (ресторанный комплекс) в оккупированном Крыму, в Ялте.

Среди кипрских активов Дреминой – компания Christex Enterprises Limited – недавно мажоритарный акционер ялтинских ООО "Зодиак-Центр" и "Титан-Энерго-Юг", владеющих частью пляжной инфраструктуры в Ялте. Пока формальным владельцем "Зодиака" является Владимир Старцев, налоговый код которого совпадает с налоговым кодом партнера "Яндекс-Такси" в Москве.

ООО "Титан-Энерго-Юг", занимающееся застройкой на Южном побережье Крыма, владеет Артем Нестеров. Он же основатель московской ООО "Талант", ООО Агроинвестгрупп (АИГ), вероятно, сконцентрировавшей часть аграрных активов Лагунов в Крыму, и ООО «Сок Менеджмент Групп».

Ранее оффшоры Лагуна и его сестры владели рядом бизнесов в России и Беларуси. К примеру, кипрская Sakler Trading Limited владела российским «Макс Петролеум» и белорусским «Саклером», кипрская Watkino Investments Limited владела белорусскими New Partnership LLC и Chieveley, кипрская Belarussian Development Investments Limited была акционером белорусского "Спецпродмаша".

В Великобритании Антонина Лагун до сих пор является бенефициарным владельцем компании с благозвучным названием SALO NETWORKS LIMITED, зарегистрированным в 2023 году, предоставляющей услуги компьютерного программирования.

Легальное наименование

Не менее важную роль в управлении активами Лагуна играет бывшая юрист "Дельта Банка" Анна Гуцалюк. В отличие от Лагуна, а также всего топ-менеджмента "Дельта-Банка", которые официально обвиняются в хищении миллиардных средств государства и непосредственно подписывали документы о выводе средств в оффшоры, Гуцалюк и ее юридической компании это не особо касается.

Анна Гуцалюк родилась 26 апреля 1980 года. Она работает с Лагуном со времен финансового кризиса 2008 года, когда она входила в правление страховой компании "Дельта-Жизнь". Впоследствии она также представляла интересы офшорного бизнеса в семье Лагуна. Как писали СМИ, их тоже могут связывать и романтические отношения. В частности, журналисты обращали внимание, что Лагун и Гуцалюк в разное время пользовались автомобилями с одинаковыми номерными комбинациями.

Так, сначала два черных Range Rover 2014 года, а затем Mercedes S 63 AMG и Volkswagen Multivan были зарегистрированы на Лагуна, а впоследствии на Гуцалюк.

СМИ писали, что ключевым активом экс-юриста является PE Investments Limited (Кипр), которую переписал на нее Лагун. Через эту компанию она владела австрийским бизнесом по сдаче в аренду недвижимости – OMS Immobilien GmbH. Это компания связана с группой OMS Overseas Metal Service GmbH, которой владели Ирина и Андрей Луневы (вероятно, проживающие в Испании россияне). На сайте российского ООО "Русполимет" отмечено, что Лунев является его аффилированным лицом, в частности, основывал немецкую трейдинговую "дочку" компании. Согласно решениям украинских судов, PE Investments – это фирма-преемница Rempton Holdings Limited (Белиз). По данным расследования K2 Intelligence, именно через Rempton Лагун пытался провести соглашение о продаже 50% Ильичевской зерновой компании (перевалочный терминал "Олир Ресорсиз"), что могло стать частью коррупционного соглашения между ним и окружением тогдашнего президента Петра Порошенко.

В Украине прямо сейчас PE Investments Limited является конечным бенефициаром ООО "Агро Грин Менеджмент" (45151539). Этот агробизнес Гуцалюк начала в прошлом году вместе с Денисом Тарасюком, бывшим начальником юридического департамента "Дельта Банка". Тарасюк, как неоднократно отмечали медиа – единственный из окружения Лагуна, остающийся в Украине, проходит как обвиняемый по уголовным делам о выводе средств из “Дельты”, однако до сих пор не привлечен ни к какой ответственности.

Вместе с Тарасюком у Гуцалюк также есть компания ООО "Бирайт Адвокаси". Это юридическая фирма, адвокаты которой часто представляют экс-собственника "Дельта Банка" и его компании по судебным спорам в Украине. Также формально от имени Лагуна у Гуцалюк есть ряд других аграрных бизнесов (бывший банкир, вероятно, решил перепрофилироваться в фермера). Это ООО "Олл Грин" (44910517) и ООО "Агриен" (45077686) - обоими владеют через кипрскую Ecovel Limited. Также эта кипрская компания основала в Украине ООО "Риддс" (42879774). Кроме того, Гуцалюк имела долю в ООО "Феррара-Агро" и "Феррара Групп" - компании отца ее ребенка Александра Романовского.

Директор школы

Наименее завидная роль в схемах Лагуна досталась бывшему главе правления банка "Дельта" Елене Поповой. Она как высшее должностное лицо в учреждении, а также как руководитель кредитного комитета подписывала все соглашения по выводу миллиардов гривен на оффшорные счета. Поэтому Попова сейчас проходит по уголовным делам как соучастник преступлений, связанных с Лагуном.

Елена Попова родилась в 1974 году в Днепропетровске, с Лагуном начала работать не позже 1999 года. В то время они пересеклись в "Укрсоцбанке", где Лагун работал с конца 90-х до начала 2000-х, прошел карьерный путь на должностях начальника управления финансовых рынков департамента казначейства, начальника казначейства, заместителя главы правления. В феврале 2006 Лагун создал "Дельта банк". Из открытых источников известно, что в "Укрсоцбанке" Попова прошла путь от заведующего сектором учета и контроля дилинговых операций до заместителя начальника казначейства. В 2006 году Елена Попова начала работать в "Дельта Банке" в должности заместителя главы совета директоров, в 2007-м была назначена первой заместительницей, в 2008 году стала главой совета директоров банка.

Очевидно, что именно Попова была человеком, информированным о том, как Лагун выводит средства клиентов из "Дельта банка" и конгломерата финучреждений, которыми постепенно оброс банкир. Это отражают и подозрения в уголовных производствах, оглашенные Поповой за последние 7 лет. В частности, она проходила главной подозреваемой в эпизоде с выводом на подставную компанию Лагуна Silisten Trading Limited (Британские Виргинские острова) через Meinl Bank средств на сумму $87,3 млн. Суть соглашения заключалась в том, что Silisten Trading Limited получала Meinl Bank кредит под залог депозита "Дельта банка". После того, как виргинская фирма не возвращала кредит (фактически оставляла себе денежные средства), Meinl списывал деньги со счетов "Дельты". То есть формально это была "обычная" бизнес-операция, хотя по факту – цепочкой деньги выводились на неизвестные счета.

Эпизод расследовали отдельно Нацполиция, СБУ, НАБУ, однако результатов рассмотрения до сих пор нет. Всего через Silisten, как утверждают расследователи, проводившие расследование для американского суда по банкротству, было выведено более 1 млрд. дол. средств по сомнительным транзакциям более чем на 50 компаний на Кипре, в Гонг Конге, Панаме, на Сейшелах, в Соединенном Королевстве и Украине. Многие компании имели бенефициаров, директоров или бухгалтеров, четко связанных с "Дельта Банком".

Кроме того, в марте 2017 г. Генеральная прокуратура объявила Елене Поповой о подозрении в производстве о выводе из банка средств рефинансирования НБУ на сумму 1,7 млрд грн. Она была объявлена в международном розыске. В 2019 году сумма нанесенного ущерба была увеличена до 4,4 млрд грн.

Попова уехала из Украины еще в конце 2016 года и больше не возвращалась. В интервью изданию "Главком" она сообщала, что сделала этот шаг из-за состояния здоровья и необходимости рождения двойни. Но сегодня очевидно, что это была заранее продуманная схема бегства от ответственности. Ведь до октября 2021 года Николаю Лагуну вообще не выдвигали серьезных претензий по поводу банкротства "Дельты" - все "списывалось" на главу правления и его заместителей, то есть формальных исполнителей, которые якобы разворовывали банк без воли собственника.

Только в октябре 2021 года Генпрокуратура предъявила более-менее серьезные обвинения уже самому Лагуну – на сумму 1,4 млрд. грн. В рамках расследования банкротства банка было проведено 14 обысков, арестованы активы Лагуна на 790 млн грн и две сотни земельных участков в Киевской, Черниговской и Ивано-Франковской областях. Что касается Поповой, то даже удалось арестовать $1 млн на ее счету в неназванном швейцарском банке.

Сейчас фамилия Елены Поповой проходит в медиа и судебном реестре из-за иска Фонда гарантирования вкладов, который пытается отсудить у Лагуна, его бывшего главы правления и других менеджеров "Дельта банка" почти 23 млрд грн. убытков, причиненных государству при продаже активов обанкротившегося финучреждения. Формально у "Дельты" было много активов в залоге, однако когда Фонд начал их распродавать, оказалось, что речь идет о мусорных кредитных обязательствах, почти ничем не обеспеченных. Следовательно, средства, которые Фонд выплатил вкладчикам "Дельты" после ее банкротства, нечем покрывать. Адвокаты Лагуна рассуждают о том, как снова вернуть Попову в инфополе и – на фоне дела о банкротстве самого Лагуна – снова переложить публичную ответственность за то, что такой крупный банк лопнул исключительно из-за непрофессиональных менеджеров.

В отличие от Лагуна, не скрывающего пребывания в Австрии, Попова не разглашает свое текущее местонахождение. Однако из информированных источников известно, что живет она в Вене. Хотя еще четыре года назад в интервью заявляла, что место жительства известно следователям, с которыми, как она утверждала, тогда сотрудничала. Поскольку Попова уже намного дольше Лагуна находится под следствием, в отношении нее могут скоро начать истекать сроки давности по уголовным делам. То есть фактически задача защитников Лагуна состоит в том, чтобы больше обвинений в отношении экс-владельца "Дельта банка" перевести на экс-топ-менеджера финучреждения. И в рамках ее дела – похоронить.

Несмотря на ряд юридических хитросплетений, очевидным остается тот факт, что за операциями и действиями Антонины Лагун, Анны Гуцалюк и Елены Поповой стоит лично Николай Лагун. Следовательно, ответственность за его действия не должна быть размыта на женщин, под юбками которых он фактически пытается скрыться от правосудия. Другое дело, что следственные органы и суды не слишком предпочитают не только разбираться в тонкостях семейно-управленческого лабиринта, но и вообще тяготеют к тому, чтобы наконец списать самое громкое банкротство последних десятилетий в анналы истории, великодушно простив фигурантов разграбления страны более чем на $1. млрд. через схемы вывода средств в подставные компании.

znaj.ua