В Украине не будут существенно ослаблять банковскую тайну, - законопроект

В Украине не будут существенно ослаблять банковскую тайну, - законопроект

В Украине не планируется существенно ослаблять банковскую тайну и предоставлять полиции значительный доступ к данным клиентов финансовых учреждений. Законопроект, где была прописана такая норма, приняли во втором чтении без соответствующей поправки. Однако, документ все же обязывает финансовые учреждения помогать правоохранителям выявлять и наказывать так называемых дроперов.

Речь идет о проекте закона №11043. За него во втором чтении 8 октября проголосовали 270 народных депутатов, сообщил представитель "Голоса" Ярослав Железняк.

"Закон поможет бороться с различными финансовыми мошенничествами, в частности и с "дропами" … Поправки, которыми предлагали предоставить полиции частичный доступ к счетам, в зале были сбиты. Соответственно, не были приняты", – отметил Железняк.

Ранее предполагалось, что документ позволит раскрывать данные клиентов банков после получения запроса от сотрудников Национальной полиции. В частности, это могли быть суммы, валюты и даты проведения операций, а также идентификационная информация о получателях платежей, IP-адрес отправителя и т.д.

Тем не менее, как пояснил глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев ("Слуга народа"), определенные механизмы реагирования на запросы Нацполиции все же предусмотрены. В частности, предоставляемые платежные услуги во время расследования уголовных правонарушений будут помогать:

• определять местонахождение злоумышленников и направление, куда средства переводились до момента снятия наличных;
• раскрывать ненадлежащих пользователей карт, так называемых дроперов, которые предоставляют свои карты злоумышленникам для перевода украденных средств.

Кроме того, ко второму чтению в документе были изменены подходы к тому, какие именно платежные услуги, предоставляемые операторами мобильной связи, будут считаться "ограниченными платежными". "Изменения учитывают позиции, достигнутые в результате доработки и согласованные комитетом, операторами мобильной связи и регулятором платежных систем – Национальным банком", – отметил Гетманцев.

Ряд законодательных изменений затронет объединенные кредитные союзы. Они будут иметь право привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте, что позволит открыть дополнительный ресурс для финансирования малого и микробизнеса. "Также доработан механизм присоединения кредитных союзов, что позволит многим из ныне существующих маленьких кредитных союзов продолжить свою деятельность, присоединившись к более развитым и организованным кредитным союзам и так разделить с более состоятельными союзами административные расходы на ведение бизнеса и другое", – объяснил нардеп.

Для борьбы с дропами уже изменены правила карточных переводов

В Украине с 1 октября установлены лимиты на переводы с карты на карту в сумме до 150 тыс. грн в месяц. "По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность", – отмечают в Нацбанке. Были определенные опасения, что ограничения помешают отправлять донаты, но лимит не будет применяться для счетов волонтеров.

А вот те, кому лимит действительно должен создать проблемы, — это "дроперы". Некоторые украинцы продают свои карточные счета для того, чтобы их использовали для отмывания больших сумм.

Через счета одного дропера могут проходить за год миллионы гривен. Банки должны останавливать подозрительные операции, но не всегда с этим справляются самостоятельно.

Такие нарушения существуют почти во всех странах мира, однако в Украине за последние годы они приобрели значительные масштабы. Дроп-схемы используют:

• теневые (или нелегальные) рынки: от продажи контрафакта до наркотиков и оружия;
• мошенники: они собирают на дроп-счета средства своих жертв;
• те, кто пытается избежать налогообложения: например, некоторые игроки азартного рынка.