Банк «Альянс» на грани краха: Нацбанк сознательно закрывает глаза на миллиардные махинации регулятора

Журналисты провели расследование относительно невыведения с рынка рискованного и проблемного банка "Альянс" НБУ. Журналисты считают, что это может основываться на личных интересах главы НБУ Андрея Пышного, его намерениях защитить влиятельных клиентов финучреждения или больших рисках для теневой экономики в случае потери важного элемента ее инфраструктуры.

"Несмотря на большое количество нарушений, штрафов и невыполнение своих обязательств перед клиентами, банк "Альянс" все еще остается работать на рынке, а Нацбанк закрывает глаза на эти нарушения", – говорится в материале.

Издание напоминает, что у банка есть долгая история злоупотреблений, среди которых штрафы за незаконную торговлю государственными ценными бумагами, что позволило заработать ряду VIP-клиентов, нарушение требований финансового мониторинга, регулярное игнорирование анализа финансовых операций своих клиентов и т.д.

"Также банк активно участвует в работе незаконного игорного бизнеса и платежных систем. Например, в перечне клиентов "Альянса" долгое время была платежная система GlobalMoney (в СМИ ее связывали с деятелями времен Виктора Януковича). Ее обвиняли в выводе из Украины по меньшей мере 6,5 млрд грн", – говорится в материале.

"Кроме того, недавно также стало известно, что банк "Альянс" уже в третий раз не смог продать/разместить акции допэмиссии. Кроме того, недавно СМИ также писали о том, что НБУ не согласовывает и.о. главы правления банка вместо Юлии Фроловой, объявленной в международный розыск. Медиа также неоднократно писали, что свои деньги из банка активно выводит и основной акционер – Павел Щербань. Он инвестировал несколько миллиардов в ІТ и агросектор, однако банк "Альянс", вместо того, чтобы стать кредитным плечом для этого бизнеса, – прозябает, напоминает издание. Банк "Альянс" также неоднократно нарушал свои обязательства по другим банковским гарантиям", – отмечают в издании.

"Несмотря на то, что банк фактически оказался на грани банкротства, НБУ так и не принял никаких решительных мер по его выводу с рынка. Это свидетельствует о том, что либо регулятор не имеет достаточных ресурсов для эффективного надзора, либо сознательно выбирает тактику невмешательства, что может быть частью более широкой стратегии, направленной на избегание финансовых потрясений в краткосрочной перспективе. Возможно, сам Андрей Пышный выбрал такую стратегию, чтобы избежать репутационных рисков или сохранить свои личные интересы на этом посту", – говорится в статье. В частности, журналисты считают, что ситуация, сложившаяся вокруг участия банка "Альянс" в хищении средств "Укрэнерго", должна привести к немедленному вмешательству НБУ, однако этого не произошло – либо по личным причинам, либо из-за внешнего давления, предполагает издание.

Авторы считают, что одной из причин аномально лояльного отношения НБУ к "Альянсу" может быть его роль как инфраструктурной единицы для теневых операций на "черном" и "сером" рынках. Еще одно предположение журналистов состоит в том, что небольшой и относительно незаметный банк "Альянс" имеет влиятельных клиентов, чьи интересы защищаются на самом высоком уровне. В том числе – интересы по обслуживанию уже упомянутого теневого сектора.

"Опыт "Альянса" в сотрудничестве с гемблинговым бизнесом, а также махинации по ОВГЗ, где были задействованы народный депутат и его помощник, здесь бесценен", – добавляет издание.

"Третья причина может заключаться в том, что банкротство банка "Альянс" могло бы ударить по репутации самого НБУ как "слепого" регулятора, годами не замечавшего многочисленных нарушений. В сложившейся ситуации придумать адекватный "триггер", который бы мог реально потянуть банк на дно, будет не так уж сложно. Но вместе с ним на дно пойдет и репутация лично Андрея Пышного, на которой сейчас держится финансовая стабильность "Альянса", – отмечают журналисты.

Кроме того, недавно СМИ писали об опасениях НБУ потерять лицо перед Международной финансовой корпорацией Всемирного банка, выдавшей "Альянсу" $11 млн под развитие предприятия. Куда делись средства, в настоящее время неизвестно.

"Последствия этого бездействия могут быть катастрофическими как для клиентов банка, так и для репутации самого Нацбанка. Если ситуация не изменится, обвал банка "Альянс" станет лишь вопросом времени. Это обязательно скажется на репутации Национального банка Украины, и ответственность за это ляжет на плечи руководства регулятора, которое, возможно, тоже окажется под угрозой отставки", – резюмирует издание.