Украинцам чаще стали блокировать банковские счета: названы основные причины

В Украине банки стали чаще отменять переводы денег по банковской карте и блокировать счета клиентов. В частности недавно на такие ограничения жаловались клиенты «ПриватБанка».

Если обычные операции граждан на небольшие суммы не выглядят подозрительными и не являются объектом финансового мониторинга, то операции на сумму от 400 тысяч гривен тщательно проверяются.

Скоро граждане должны будут сами доказать, откуда они взяли деньги и легально ли их заработали, пишет Oбозреватель.

Известно, что банки чаще всего блокируют счета украинцев по следующим причинам:
- из-за проведения сомнительных операций. Банки мониторят операции своих клиентов. Если видно, что человек обычно ежемесячно тратит 10 тысяч гривен, то его платеж на 50 тысяч гривен вызывает у банка вопросы.
- если проводится операция на крупную сумму;
- если проводится много мелких операций наличными;
- более 100 операций в месяц тоже блокируются.

Так банки как учреждения первичного финансового мониторинга следят за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное незаконным путем.

В Независимой ассоциации банков Украины утверждают, что банк может остановить операцию без предупреждения. Если банк пропускает сомнительные операции, то за это придется заплатить большие штрафы.

Сейчас в Украине проходит налоговая амнистия, когда люди могут легализовать свои доходы и заплатить налоги.

Правительство уже готовит законопроект о непрямых методах налогового контроля. Это значит, что скоро налоговики будут проверять происхождение средств украинцев при проведении всех крупных сделок или покупок.