Финмониторинг: НБУ оштрафовал Сенс Банк/Альфа-Банк на 47,7 млн грн

НБУ сообщил , что в декабре 2022 года применил к одному банку и семи небанковским финансовым учреждениям меры влияния за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также требований валютного законодательства.

Меры воздействия применяются к:

АО “СЭНС БАНК” (предыдущее название - АО “АЛЬФА-БАНК”):

1. Штраф в общем размере 47,7 млн грн, состоящий из штрафов в размере:

- 47,3 млн грн – за необеспечение надлежащей организации внутрибанковской системы предотвращения и противодействия и проведения первичного финансового мониторинга. Речь идет о

"ненадлежащее осуществление оценки/переоценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и/или финансирование распространения (далее – ВК/ФТ), в том числе характерных для деятельности банка (риск-профиль банка), неосуществление банком мер по актуализации собственного риск-профиля;

неучет при анализе рисков ВК/ФТ своих продуктов и услуг особенностей и возможностей их использования;

ненадлежащее исполнению банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов;

ненадлежащее исполнение банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиента, риск деловых отношений с которыми высок;

ненадлежащее исполнение банком обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также отсутствию во внутренних документах по предотвращению и противодействию процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;

не внедрение процедуры мониторинга в реальном времени и мониторинга переводов по факту выполнения перевода с целью выявления отсутствия информации о плательщике (инициаторе перевода) и/или получателе перевода в случаях, предусмотренных статьей 14 Закона № 361-IX;

необеспечение проведения онлайн-мониторинга и последующего мониторинга информации о плательщике переводов средств;

предоставление информации с нарушением сроков, определенных запросами инспекционной группы, непредоставлении по запросам инспекционной группы достоверной информации, предоставлении информации не в полном объеме, не в определенной структуре, не в установленном Национальным банком порядке".

- 400 тыс грн – за ненадлежащее исполнение обязанности осуществлять изучение клиентов.

2. Письменная оговорка за

неопределение (необнаружение) риска клиента и неосуществление его оценки до заключения договора;

нарушение срока осуществления мер по актуализации данных о клиенте;

не хранение в деле клиента документов по усиленным мерам надлежащей проверки.

ООО “ФК “КОНТРАКТОВЫЙ ДОМ”:

Штраф в размере 204 тыс. грн за неосуществление учреждением надлежащей проверки к проведению перевода путем верификации плательщика (инициатора перевода) в части данных на основании официальных документов или информации, полученной из официальных и/или надежных источников;

Письменная оговорка за представление в Национальный банк отчетности по вопросам финансового мониторинга без надлежащего использования информации о формировании показателей статистической отчетности, размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, а также представлении в Национальный банк отчетности по вопросам финансового мониторинга, не соответствующей данным о совершенные операции.

ООО “ФК “АРАГОН” – письменная оговорка за

неосуществление учреждением надлежащей проверки клиентов, как-то неосуществление верификации клиентов порядке, определенном законодательством Украины;

несоответствие перечня информации, содержащих анкеты клиентов учреждения, требованиям приложения 25 к Положению № 107 и отсутствие в анкетах клиентов учреждения информации, полученной учреждением по результатам усиленных мер надлежащей проверки, а также выводов учреждения по оценке риска деловых отношений с клиентами с указанием дат осуществления таких оценок и переоценок;

ненадлежащее исполнение учреждением обязанности в полном объеме подавать по запросу Национального банка информации (письменных объяснений), копий документов, необходимых для осуществления надзора в сфере предотвращения и противодействия;

невыполнение учреждением обязанности обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию в установленные законодательством Украины сроки.

ООО “НСП” – штраф в размере 51 000,00 грн за неподачу в Национальный банк плана мер, которые учреждение обязуется принять с целью устранения/недопущения в дальнейшем нарушений с определением ответственных лиц и сроков осуществления указанных мер.

ООО «Тормес-Капитал» – письменная оговорка за представление в Национальный банк отчетности по вопросам финансового мониторинга с нарушением сроков, установленных Правилами №120.

ГП “УЦ “БЕЗОПАСНОСТЬ”, ООО “ФК “Солид групп” – письменные оговорки за непредставление в Национальный банк отчетности по вопросам финансового мониторинга.

ООО “ФК “ФИНОФИС” – штраф в размере 17 тыс грн за представление в Национальный банк информации (статистической отчетности) о валютных операциях с существенными ошибками.

Национальный банк также применил меры влияния к двум небанковским финансовым учреждениям за нарушение ими порядка осуществления торговли иностранной валютой в наличной форме.

Меры воздействия применяются к:

- ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС» – штраф в размере 1,216 млн грн;

- ООО “ФК “ФИНОФИС” – штраф в размере 6,59 тыс грн.

finbalance.com.ua