Чудеса с игорным бизнесом

22 381 грн в минуту теряет госбюджет из-за нелегального игорного бизнеса. Сколько это урезанных денежных довольств наших военных в день – считайте сами.

Как, спустя годы легализации игорного бизнеса, у нас все еще успешно работает нелегальный, послушал на заседании ВСК в познавательном докладе Артема Шило.

1. На рынке игорного бизнеса процветает мискодинг, фейковые карты P2P платежей, зеркальные сайты лицензированных козин, и еще 50 оттенков схематоза.

2. Есть банки, живущие по обслуживанию нелегального игорного бизнеса. То есть существует параллельная нелегальная инфраструктура, которая выигрывает у легальной, потому что не платить налоги всегда выгоднее, чем платить. О том, что ноги у этой нелегальной части игорного бизнеса растут с севера, я даже не буду начинать.

Немного бэкграунда:

Игорька входит в отдельный комплекс мероприятий по AML (anti-money laundering) и CTF (counter terorism financing).

AML и CTF почти всюду идут пакетом, потому что действия честного наркобарона, который хочет помыть бабла и нечестного донатора Аль Каиды, совпадают почти на 90%. А игрушка позволяет бабуле исчезать и появляться у разных людей по всему миру и даже определенным образом оправдывать происхождение средств. Это проблема даже для невоевающих стран по всему миру. Для воюющей страны масштаб проблемы увеличивается геометрически, потому что нелегальная игра сильно упрощает финансирование агентуры, сбор данных, выявление незащищенных слоев населения и многое другое.

Итак, фактически, игрушка со всеми ее нюансами подпадает одновременно под юрисдикцию НБУ, СБУ и БЭБ. Здесь и потенциальное финансирование терроризма, и отмывание, и неуплата налогов. Соответственно, именно НБУ, БЭБ и СБУ фактически озвучивали общую позицию в вопросах работы игрушки в Украине. От НБУ выступал Дмитрий Олейник, от БЭБ Виталий Гагач, а от СБУ Артем Шило.

И примерно в сентябре-октябре 2022 года совпало несколько моментов.

- Борис Баум был катапультирован с орбиты Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей;
- Кирилл Шевченко изгалоповал в неизвестном направлении, а на его место зашел Андрей Пышный;
- У БЭБ появилось определенное количество адекватных людей в лице заместителя председателя и нескольких его подчиненных.

И вдруг начали происходить чудеса. На столе у СБУ появились результаты оперативно проведенного БЭБ расследования, а национальный регулятор принял решительные меры.

За полтора месяца количество банков, обслуживавших деятельность нелегальной игрки, с 8 упало до 1. Потому что НБУ, понимая всю глубину глубин залетов по АМЛ в разрезе курса на членство в ЕС Украины, начал сразу быстро бежать по проблемным банкам с проверками, оговорками и т.д.

На ВСК прозвучала цифра с 700 млн. грн. в ноябре до 7 млрд. грн. в декабре, 8 млрд. грн. в январе. Раздалась под протокол со всеми возможными последствиями. От СБУ и БЭБ. То есть с бюджетной нагрузкой что-то становится понятнее.

На простом постном уклонении от уплаты налогов ничего не заканчивается:

Все эти USDT обмениваются на другие виды потребностей игрового рынка – криптовалюта, наличные деньги, вывод средств на компании нерезиденты. И это тоже не всё. Может, вы помните громкое дело о новых конвертах для зарплат под руководством банка, который меняет имя в ожидании национализации. Там была простая штука – можно было привезти чемодан кэша в отделение банка и он растекался по карточкам людей как рандомные платежи "на карту" из терминалов пополнения карт по всей стране. Услуга тупо в банк была встроена. То есть, игрушка является одной из системных вещей в рамках черно-серой части экономики Украины.

Потому что черное зерно, о котором говорилось на прошлых заседаниях ВСК, нужно покупать за кэш. А покупают его за кэш, чтобы оно как-то за границей выплыло и ребята бабушки из воюющей страны как-то переставили.

Из всего перечисленного нарушениями разных всяких законов есть кстати все. Именно поэтому НБУ на рога и встал, потому что с такими приключениями в ЕС не берут и западные партнеры будут холодны по этой истории. БЭБ на рога встал, поскольку здесь какие-то квадриллионы гривен в бюджет не едут, а военным зарплаты режут. СБУ встала на рога, потому что из этого движения можно любую народную республику финансировать без внимания регулятора.

И хотя создается впечатление, что жить стало лучше, стало веселее – это не так. У нас Боря Баум уже холоден полгода. КРАИЛ там то туда то сюда гоняют. То дают 2% игрушки (которая их все равно не платит), то забирают. Сидим как в дурдоме.

Необходима комплексная история того, как в Украине будет работать рынок азартных игр так чтобы

а) из него не мыли стрекозы

б) из него не финансировали агентуру

в) из него не страдали уязвимые слои населения.

Все сложилось, чтобы законодатель что-то сделал. Вопрос - кто тот законодатель, который возглавит процесс. Это огромная история о том, как это урегулировать адекватно, потому glory to the brave.

Тарас Котов , опубликован на странице автора в Фейсбук