Нацбанк расширил список подозрительных валютных операций: банки отказывают в их проведении

Нацбанк расширил список подозрительных валютных операций: банки отказывают в их проведении

В Украине расширился список признаков, по которым банки определяют подозрительные валютные операции. В проведении таких операций они должны отказывать своим клиентам. Однако следует понимать, что изменения касаются, прежде всего, экспортно-ориентированного бизнеса, а не рядовых граждан.

Список расширил Национальный банк Украины (НБУ) своим постановлением . Им вносятся изменения в Положение о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов о валютных операциях.

Так, новым признаком подозрительных финансовых операций является наличие изменений или дополнительных условий к внешнеэкономическим договорам, предусматривающим увеличение сроков снабжения товаров контрагентом-нерезидентом. Еще два новых индикатора:

• превышение предельных сроков по расчетам по экспортно-импортным операциям на сумму от 8 млн грн (20 пороговых сумм для финмониторинга);
• фиксация за год неоднократных платежей от контрагента-нерезидента в пользу клиентов банка свыше 50% предоплаты по операциям импорта товаров.

Кроме того, остаются в силе такие факторы, как нарушение сроков расчетов по экспортно-импортным операциям товаров, создание запутанных или искусственных условий осуществления платежей и наличие законодательных ограничений по ввозу товаров на территорию Украины.