Украинцу без предупреждения заблокировали счет только из-за одного перевода

Украинец пожаловался на блокировку карты из-за обмена средств через биржу Binance. Подобные жалобы одни из самых популярных. Украинцы получают переводы через криптовалютную биржу, а затем их счета блокируют. Либо на счет жалуется тот, кто переводил средства, либо в переводах используют полученные с помощью мошенничества деньги.

Как говорится в сообщении на специализированном форуме Минфин, клиент банка остался без доступа к счетам из-за жалобы. "В поддержке мне написали, что была жалоба на мою карточку. Большим плюсом является то, что они также написали время и сумму перевода того, кто подал жалобу. Им оказался обычный мошенник с биржи Binance. В его профиле есть отзывы о том, что он уже неоднократно занимался такими делами. После того как он оплачивает ордер на бирже и получает в обмен на свою гривну мой цифровой доллар, он сразу же звонит в банк, чтобы ему вернули его гривны и в конечном итоге он остается с цифровым долларом", – говорится в сообщении.

В Binance аккаунт и все активы мошенника были заморожены. Однако так легко разблокировать карту не получится. "Вопрос рассматривают специалисты соответствующего отдела. Мы стремимся решить его в кратчайшие сроки. О результатах вас сразу сообщат. Спасибо за понимание", – рассказали в банке.

Как блокируют счета

Иногда для блокировки достаточно обменять криптовалюту и получить средства со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Также заблокировать могут любую "нетипичную" операцию: на крупную сумму с наличными. Под особым вниманием находятся и все публично значимые личности. Поэтому если вы, например, народный депутат, просить у вас объяснить, кто перевел вам средства, банк будет значительно чаще.

Банки за нарушение финансового мониторинга штрафуют, потому они не просто могут проверить транзакции, а обязаны это делать. В последнее время штрафов становится все больше, рассказывает Роман Корнилюк, д.э.н., финансовый аналитик YouControl.

"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинг и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира", – отмечает Корнилюк.

Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl рассказывает: заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.), или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;

большие онлайн-покупки, особенно ночью; получение большой суммы на карточку и ее вывод наличными;
операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.;
транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.