ПриватБанк заблокировал счета без объяснений: из-за каких переводов и сообщений возникнут проблемы

ПриватБанк заблокировал счета без объяснений: из-за каких переводов и сообщений возникнут проблемы

ПриватБанк блокирует счета клиентов, совершающих подозрительные операции. При этом клиенту не объясняют причины. Среди распространенных случаев: блокировка счета после получения перевода с криптобиржи, блокировка после игнорирования сообщения о необходимости предоставить документы для подтверждения легальности перевода или обновления данных.

"Банк заблокировал доступ к счету без объяснения причины блокировки. Обратилась в отделение банка, работники не компетентны, ничего не смогли объяснить. Банк не просил никаких доказательств, не принимает заявление. Я разочарована банком и его работниками", – говорится в жалобе клиентки на специализированном форуме "Минфин".

В ПриватБанке пояснили: все мероприятия осуществляются в соответствии с внутренними процедурами и отвечают требованиям безопасности и соблюдению правил финансового мониторинга в Украине.

"Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем; финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения", - пояснили в "Привате".

Как проверяют украинцев

Каждый банк должен знать своего клиента. При оформлении счета клиент заполняет анкету: указывает свое имущественное положение, размер заработной платы, дополнительные доходы и т.д. Затем действует рискоориентированный подход. Обязательно должны проверять:

• операции по превышению суммы 400 тыс. грн;
• операции с общественными деятелями (депутатами всех уровней, чиновниками);
• физлиц-предпринимателей ("ФЛП"), зарегистрированных за последние три месяца;
• тех, кто часто делает переводы за границей, обменивает банкноты.

Однако заподозрить нарушения и заблокировать могут практически любой перевод. Если зарплата клиента, например, составляет 10 тыс. грн. в месяц, а он ежедневно переводит (или получает) тысячи гривен, банк может считать такие операции сомнительными.