Глава правления «Укринком» Владимир Клименко проводит сделки по сохранению имущества бывшего «Укрибанка»

Как Владимир Клименко сумел заработать сотни миллионов на аферах, и при чем здесь Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

Об этом пишет navarti.in.ua.

Владимир Клименко стал главой правления старейшего коммерческого банка в стране – «Укринбанка» — в 2010 году.

Сразу после смены руководства Фонд гарантирования вкладов физических лиц назначил «Укринбанк» уполномоченным по выдаче денег вкладчикам разорившегося «Автокразбанка», владельцем которого также был Клименко. В течение нескольких лет ФГВФЛ возместил вкладчикам банка около 1,8 млрд. гривен. По данным Фонда, "Укринбанк" провел сомнительных операций на сумму более 800 млн гривен.

Например, в феврале 2015 года банк ссудил 11 млн долларов ООО «Угольинвест». Процентная ставка по этому кредиту составила 3,87% годовых. Этот кредит в большей степени был обеспечен ипотекой недвижимости, находящейся в зоне АТО. Неудивительно, что до сих пор предприятие не вернуло кредит, а банк продать недвижимость не может.

Довольно странные условия кредитования получило и ООО «Техник Энерджи». Банк передал права требования по огромному кредиту – 55 млн. грн. и 158 тыс. евро – компании «Мегастрой 2010», в которой работал один человек, а баланс предприятия составлял 9,2 тыс. гривен. Погашение кредита при этом было перенесено на 2024-2025 годы. А в течение 2015-2024 годов предприятие должно было платить по 100 тыс. гривен ежемесячно, но даже эти средства не платило.

Тогда главная военная прокуратура обнаружила, что в апреле 2013 года Клименко с целью получения неправомерной выгоды заключил договор о предоставлении гарантии в пользу ООО «Ист Грейнс» и нанес ущерб банку на сумму 69,35 млн гривен.

Кроме этого, банк проводил сомнительные операции с ценными бумагами, которые, по мнению следователей, можно расценивать как вывод средств из банка. К примеру, в феврале 2015 года между банком и страховой компанией «Украинский капитал» был подписан дополнительный договор, по которому страховая обязалась произвести обратный выкуп акций ПАО «Бизнес-резерв» на сумму в 4 млн гривен, в то время как номинальная стоимость акций составляла 212 тыс. грн.

В 2014 году СБУ выявило ряд структур, финансировавших террористов так называемых «ЛНР» и «ДНР», используя счета «Укринбанка». Таким образом, в течение июня-августа 2014 года террористы получили за счет средств банка почти 4,5 млн гривен. В поддержке террористов подозреваются непосредственно руководители Луганского центрального и Свердловского отделений ПАО «Укринбанк». В результате пяти лет «плодотворной работы» в декабре 2015 года банк был признан неплатежеспособным, а в марте 2016-го НБУ объявил о его ликвидации.

После введения в банк временной администрации, Фонд гарантирования вкладов начал выплачивать гарантированные взносы – депозиты до 200 тыс. гривен. На расчет с вкладчиками было потрачено 1 миллиард 800 миллионов гривен. Львиную долю этой суммы — 1,46 млрд гривен – Фонд дал банку как целевую ссуду, и должен был вернуть эти средства после продажи активов банка.

Хотя "Укринбанк" официально был признан банкротом, Владимир Клименко так просто не сдался. Он потребовал в судах остановить ликвидацию банка и вывести из него временную администрацию Фонда гарантирования вкладов.

В Киевском апелляционном админсуде по-своему трактовали норму о том, что НБУ должен дать банку до 180 дней на восстановление платежеспособности, они решили, что НБУ должен дать «не менее 180 дней». В результате судебного разбирательства акционеры банка одержали убедительную победу, и Владимир Клименко начал возобновлять работу банка. Правда, своеобразным образом.

13 июля 2016 года частный нотариус внесла изменения в устав банка, переименовав ПАО «Укринбанк» в ПАО «Укринком», а также изменив юридический адрес – так банк из Киева «переехал» в город Северодонецк (Луганская область). Кроме того, из перечня деятельности ПАО «Укринбанк» исчез пункт «деятельность коммерческих банков и другие виды денежного посредничества». Главой правления теперь уже ПАО «Укринком» записали Аллу Николаевну Ильюченко. Конечным бенефициарным владельцем остался Владимир Клименко.

Внесение таких изменений в устав было незаконным, поскольку прошло без согласований с Нацбанком. Согласно решению Верховного Суда, исключение кредитным учреждением из своего названия слова «банк» и видов своей деятельности «банковская деятельность» без согласования с НБУ не дает основания считать его правопреемником банка.

Клименко пошел против закона не просто так. Перерегистрация юрлица позволит крупным заемщикам, среди которых присутствуют аффилированные с акционерами банка лица, избежать погашения их кредитов.

Владимир Клименко и сотрудники ПАО «Украинская инновационная компания» приступили к исковой работе по истребованию от Фонда гарантирования вкладов активов банка с целью завладения активами ПАО «Укринбанк». Сотрудники Фонда были введены в заблуждение и поверили в то, что ПАО «Украинская инновационная компания» действительно является правопреемником ПАО «Укринбанк», освободили помещение ПАО «Укринбанк» и передали имущество в руки ПАО «Украинская инновационная компания».

В марте 2017 года Клименко провел еще один круг манипуляций с документами, изменив название ПАО «Укринком» на ПАО «Украинская инновационная компания». Это привело к тому, что теперь фактически нет банка, который будет отвечать своим имуществом и обязательствами, взятыми ПАО «Укринбанк», в том числе по договору целевого займа, заключенному с ФГВФЛ.

Подыграв Клименко, судья Киевского апелляционного хозяйственного суда 6 июля 2017 обязал Фонд передать все активы «Укринбанка» в ПАО «Украинская инновационная компания». При этом поскольку ПАО «Украинская инновационная компания» не является правопреемником ПАО «Укринбанк», все долги остались за ПАО «Укринбанк». А вот активы, по которым можно было погасить задолженности, получило ПАО «Украинская инновационная компания».

Вместе с тем, Клименко хватает «храбрости» требовать возврата средств у должников ПАО «Укринбанк», правопреемником которого не является ПАО «Украинская инновационная компания». Среди должников несуществующего теперь банка - ПАО «Оболонь», ООО «Укрполискорм», ПАО «Компания «Росток». Общая сумма долгов – более 3 млрд. гривен.

Также ПАО «Украинская инновационная компания» обратилось в суд, чтобы обязать ПАО «Компания «Росток» выполнить долговые обязательства. Наивные представители ПАО «Компания «Росток» поверили в то, что ПАО «Украинская инновационная компания» является правопреемником ПАО «Укринбанк», и заключили с ней договоры об удовлетворении требований ипотекодержателя, по которым ПАО «Компания «Росток» передала в собственность ПАО «Украинская инновационная компания» имущество, переданное в ипотеку ПАО «Укринбанк» и находившееся под обременением.

Наряду с этим совсем скоро ПАО «Украинская инновационная компания» станет банкротом, чтобы окончательно не иметь законных оснований возвращать вкладчикам «Укринбанка» их имущество и активы. 31 октября 2017 Хозяйственный суд Луганской области возбудил дело о банкротстве ПАО «Украинская инновационная компания» на основании заявления ООО Финансовая компания «Афинаж».

Интересное совпадение: директор ООО Финансовая компания «Афинаж» Богдан Нановский также является директором предприятия ООО «Вставка», владельцем уставного капитала которого до 2017 года был… Владимир Клименко.

Из анализа содержания судебных документов усматривается, что компания «Афинаж» приобрела права требования к ПАО «Укринком». Кроме этого, значительное количество активов в виде прав требования на возврат кредитных средств также были переведены из ПАО «Укринком» на ООО ФК «Афинаж», что свидетельствует о связанности ПАО «Укринком» с ООО ФК «Афинаж». Оценка должна быть предоставлена правоохранительными органами.