Европа блокирует платежи украинскому бизнесу с Запорожья, Херсона и Донбасса

Нацбанк заявил о блокировке в Европе платежей украинских компаний из фронтовых областей — Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской (с соответствующей регистрацией). Иностранные банки не разбираются, где именно находится наш бизнес - на захваченных РФ территориях или на подконтрольных Украине, - и заворачивает платежи экспортеров/импортеров без разбора. Официальную причину таких действий предприятиям никто не объясняет, но ее называет НБУ - из-за того, что компании провалили финансовый мониторинг в Евросоюзе.

Обо всем этом НБУ пишет в своем письме №25-0005/59329, оказавшемся в распоряжении «Страны».

Регулятор объясняет провал финмониторинга в своем документе секторальными санкциями Евросоюза в отношении неподконтрольной территорий Украины.

Западные банки автоматически считают, что бизнес уже захвачен РФ, потому и блокирует все его проводки, не вникая, в какой части фронтовой зоны он зарегистрирован. Нацбанк приводит в документе пример двух городов - Херсон и Запорожье, и называет такой подход необоснованным.

«В основном иностранные банки не детализируют основание для блокирования/отказа со ссылкой на требования их внутренней политики и процедур комплаенса. По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями Европейского Союза в отношении неподконтрольных правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т.д. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования не обоснован», - говорится в письме №25-0005/59329.

В итоге страдает не только сам этот бизнес, но украинская экономика в целом. Ведь в Украину не поступает валютная выручка, а наш финансовый рынок сейчас особенно нуждается в долларе и евро. А так же тормозятся импортные поставки, поскольку за них не приходит оплата из Украины.

Обычно проблемы с прохождением финансового мониторинга ложатся на плечи самого бизнеса — когда наши компании проваливают его на родине, им не стараются помогать. Но в этом случае, НБУ потребовал от украинских банков, через которые идут внешнеэкономические платежи компаний, вплотную взяться за решение проблемы и добиться разблокировки проводок экспортеров/импортеров. От наших финансистов требуется, во-первых, предварительно (перед проведением внешнеэкономического платежа) связываться с иностранным банком-корреспондентом, через который он идет, и проводить дополнительные разъяснения по каждой компании и доказывать легитимность ее работы при помощи соответствующих данных — в том числе данных Минреинтеграции, которая регулярно обновляет список оккупированных территорий (для этого министерство создано на сайте соответствующую англоязычную страницу).

Во-вторых, украинские банкиры должны детально описывать каждый внешнеэкономический платеж во время его осуществления (со всеми данными по месту регистрации и ситуации с текущей оккупацией).

В-третьих, если блокировка платежа все-таки случится, то украинский банк должен связаться с западным банком-партнером, выяснить причины и предоставить всю информацию для разблокировки. По сути это сделали его обязанностью, чего раньше не было.

НБУ потребовал от наших банков все это сделать и отчитаться перед ним в течении ближайшего месяца с точной детализацией. А именно, со списками конкретных украинских предприятий с заблокированными платежами, причинами блокировок и статусами по решению проблемы.