«Империя мошенничества»: Как кол-центр из Тбилиси обманул пенсионеров Латвии на миллионы

Читати українською

Международное журналистское расследование впервые демонстрирует всю схему телефонного мошенничества от простых жертв в Латвии до роскошных организаторов в Грузии.

Об этом говорится в расследовании rebaltica.lv

Внешне это обычный пятиэтажный дом в Тейке, Рига. Особым он становится лишь тем, что в доме проживают четыре человека, которые перечислили деньги телефонным мошенникам в Грузии.

Дверь на стук открывает старик. Лаймону не следует долго объяснять, почему журналисты стоят на пороге. Он не требует справок и других документов. Услышав вопрос о том, считал ли он деньги за границей, определяет было такое и приглашает незнакомых людей зайти. С конца прихожей светит синий свет телевизора. Пожелтевшие обои, бронированный линолеум и мебель без слов говорят о долгом сроке службы. Держась за стену, жена Лаймана, 81-летняя Сандра, медленно хромает в нашу сторону.

Лаймон угощает себя конфетами и говорит обо всем – кроме причины, по которой мы пришли. Сандра молча перебирает кипы бумаг в шкафу. Через некоторое время она кладет на стол копии платежей, или единственные оставшиеся из ее жизненных сбережений.

"Сколько вы им послали?" – спросил я. Лайонел робко отвечает: «Где-то 10-15 тысяч будет».

Правда, которую они или не хотели видеть, или не знали, строже. Их собственные документы и находившиеся у нас позволили подсчитать, что Лаймон и Сандра потеряли 51 000 евро за один год в мошеннической схеме.

Сандра показывает копии платежей с деньгами, которые посылаются мошенникам. Фото: Inese Braže

Впервые – все внутренности

Если вы думаете, что слышали бесчисленное количество историй о телефонных мошенниках, то это отличается тем, что показывает всю цепочку мошенничества – от жертв до исполнителей и организаторов.

Это стало возможным благодаря тому, что шведское общественное телевидение SVT передало данные из трех колл-центров в столице Грузии Тбилиси международной сети журналистских расследований OCCRP, в которую входит редакция rebaltica.lv. Обличитель слил им более миллиона аудиозаписей из телефонных разговоров с потерпевшими, документы, рабочую переписку.

«Империя мошенничества» – совместная работа более 30 мировых СМИ. Журналисты идентифицировали не менее 6179 жертв в разных странах мира.

Супруги пенсионеров являются одним из более 40 латвийцев, присылавших деньги этим грузинским телефонным мошенникам. Редакция позвонила по телефону и осмотрела десятки адресов в Риге, Виньяне, Малпилисе, Резекне, Даугавпилсе, Бауской. Некоторые люди не отреагировали на разговор. Согласившиеся сказали очень похоже. «Вложенные» суммы колебались от нескольких сот до нескольких тысяч. Зацепило и молодежь, и стариков.

"Индустрия интернет-мошенничества приносит около 500 миллиардов долларов ежегодно", – сказал журналистам бывший генеральный секретарь Интерпола Юрген Сток. «По нашим оценкам, киберпреступность сейчас приносит столько же прибыли, сколько международная торговля наркотиками».

Что по ту сторону?

В этой схеме жертв обманывают не менее 85 человек. Они работают из трех офисов в Тбилиси.

Абоненты называют себя "агентами".

Это молодые грузины с высшим образованием, в совершенстве владеющие несколькими языками. Работают в офисе, общаются с коллегами, обсуждают праздники, иногда жалуются на долгий рабочий день и требовательность руководства. Но все перевешивает зарплата. Самые умелые могут зарабатывать до $20 тысяч в месяц. За их успехом тщательно следит руководство. Главный критерий профессионализма – это то, насколько хорошо вы врете. Если вы делаете это недостаточно агрессивно, получите выговор.

Эту отрасль обслуживают маркетинговые и платежные компании. Она ввела практики крупных корпораций – таблицы лидеров, рейтинги эффективности, даже бонусы. К особо удачным аферам можно отнести не только iPhone, но и часы Rolex и автомобиль BMW.

Когда жертва перечисляет деньги, в общем чате они поздравляют друг друга картинки с шампанским. Также популярна GIF, или движущаяся картинка из фильма «Волк с Уолл-стрит», в которой аплодирует Леонардо Ди Каприо.

Внутренняя переписка агентов.

Образ жизни самых успешных агентов похож на образ жизни героя этого фильма. Ездит в дорогие путешествия, покупает изысканные дизайнерские украшения и одежду. Один из самых успешных агентов приехал на свою свадьбу в Грузии на вертолете (подробнее о роскошном образе мошенников прочитать статью OCCRP ).

Краткие оценки агентов в начале 2024 года.

Мошенники вместе выходят на обед, празднуют успех и откровенно пренебрежительно высказываются о своих жертвах.

Записка, оставленная агентом во внутренней системе, где указывается информация о потерпевших.

Телефонные мошенники делятся по отделам. Немецкий, английский, испанский и русский. В зависимости от языка, использованного при мошенничестве. В инструкции есть строгое правило не обращаться друг к другу по имени, только под псевдонимами: Энтони Адамс, Карл Грин и другие. Псевдонимы адаптировались под тем, на каком языке в отделе по борьбе с мошенничеством они работают. Но иногда они в своей внутренней переписке рассказывают друг другу о своих праздниках и семьях. В социальных сетях дружат с реальными профилями.

Кто обманул пенсионеров Риги?

Собрав все подсказки вместе, журналисты также обнаружили одного из людей, который обманул пару рижских пенсионеров.

Его зовут Давид Исоян, но в его творчестве его называют Александром Ломаченко. Ему 25 лет.

Публичной информации Исояна в социальных сетях уже несколько лет. Там он делится снимками как себя, так и своих друзей. Также ему нравятся разные вдохновляющие цитаты, например, рядом с одной из картин он пишет «Знаешь, пожалуй, Бог есть. Он нас куда-то ведет". Фото: скриншоты из профилей Исояна во ВКонтакте и Facebook.

Исоян работает в "русском отделе", то есть разговаривает с людьми на русском языке. Этот департамент обманул на 4,5 миллиона долларов в период с мая 2022 по март 2024 года.

Исоян подчиняется внутренней программе, предназначенной для отслеживания прогресса «обработки» потенциальных жертв.

Внутренние записи показывают, что весной 2023 года Исоян зарабатывал $3000-$4000 в месяц. Зарплата зависит от того, на какую сумму обманули. К тому времени это было 30 тысяч.

На одном из скриншотов компьютера Исоян видно, как он задерживается на работе. Параллельно со звонками смотрит поединки на YouTube.

Мужчина не ответил на вопросы журналистов.

Как они туда попали?

- Александр! (..) Пожалуйста, позвоните мне. Я все тебе заплатил. К тому же, я полностью утопаю в долгах. Спасите меня! Я жду твоего звонка, твой телефон говорит мне, что номера не существует».

Это одно из последних писем Сандры к "Александру". Она направила его в марте 2023 года. Все началось в прошлом году.

Сандра еще работала кладовщиком в государственном учреждении. Днем не торопилась, много времени проводила за компьютером. "Я проехала через "Дельфи", увидела, что есть закономерность – человек заплатил, потом получил кучу денег. Я имею в виду, хорошо, не правда ли?"

Она якобы заплатила 50 евро. В скором времени появились звонки с якобы хорошей новостью о том, что инвестиции в нефть и газ стремительно растут – они уже составляют 300 евро. Это звучало достаточно хорошо, чтобы Сандра продолжала "инвестировать".

Главный крючок, который используют мошенники – рассказывать и показывать, как растут инвестиции. "Недавно, когда здесь звонили, их уже было 110 тысяч. Если бы я заплатила тысячу евро, в тот же вечер большая сумма уже была бы на моем счету. Поймите, денег и считать нечего. Возможно, вы снова ссудите, но нужно ли это?" – задумчиво сказала пенсионерка. Из разговоров видно, что Сандра иногда все еще сомневается, действительно ли ее обманули.

Примеры того, как эти объявления могут выглядеть. Delfi.lv главный редактор Филипп Ластовский объясняет, что мошенники часто используют их личность. Delphi не имеет к этому контенту никакого отношения. Фото: VP и скриншоты из соцсетей.

Откуда берется реклама?

Они являются отдельным бизнесом, который мошенники часто покупают как услугу аутсорсинга. Созданные специально для этого компании в рекламе в социальных сетях рассказывают нам о том, что кто-то хорошо уложился и заработал. Если хотите то же – оставьте контакты. Для правдоподобия на снимках присутствуют известные люди, такие как бизнесмен Илон Маск или более известное в регионе лицо. Введенные на сайтах контактные данные от посредников мгновенно поступают в колл-центры. С момента написания номера телефона может пройти всего пару минут для вызова.

Рекламный бизнес является прибыльным. OCCRP расследовал, что одна из компаний, продававшая данные телефонным мошенникам, заработала $850 000 за девять месяцев в 2023 году.

Представители «индустрии» даже проводят конференции, где открыто делятся тем, как лучше обойти правила рекламы разных стран и площадок, как успешнее усадить людей на крючок и другими профессиональными навыками.

Несколько тысяч в сутки

Журналисты располагают копиями денежных переводов. Первую тысячу мошенникам Сандра отправила 23 июля 2022 года. Следующая – всего через пять дней. "Это не было так часто с самого начала. После этого это был почти тот день", – вспоминает она.

В ноябре пенсионеры засчитали мошенникам 23 000 евро 24 платежами.

В некоторые дни они даже перечислялись по нескольку раз. Сначала зайдите на почту Латвии, пришлите тысячу, позже Е-латов на отделение то же самое.

В большинстве случаев это частные лица в Украине (в предварительных расследованиях Украина фигурировала как важный центр телефонного мошенничества – ред.).

После того, как жулики убедили жертв вернуть деньги, они должны найти способ получить их, не вызывая подозрений со стороны финансовых учреждений.

Пенсионеры получили инструкцию, как отправлять – по Western Union или MoneyGram (E-lats в отделениях) – на электронную почту. Там же была информация об адресате – имени, фамилии, номере телефона, дате рождения и профессии.

Журналистам не удалось найти этих лиц и проверить их связь с мошенниками. В таких схемах часто используют денежные мулы – лиц, через которых перемещаются преступные группировки и отмывают средства. Иногда это происходит из-за мошенничества с доступом к учетным записям. Поэтому редакция скрывала информацию, позволяющую их идентифицировать. Фото: Скриншот с электронного письма Сандры

В целях отправки Сандра обычно писала "материальную помощь". Считали, как друзьям, добавляет Лаймон: «На почте спросили, откуда мы знаем этих людей. Я был после Чернобыля, я сказал, что с тех пор я дружу с ними».

Эту легенду с элементами правды помогли придумать мошенники.

Журналисты опросили представителя "Latvijas pasts" об инциденте, но не получили ответов по существу, поскольку компания не могла говорить о внутренних мерах предосторожности. Е-латы не отвечали на вопросы.

Копии платежей. Laimonis использует двух провайдеров в течение одного часа для отправки 1200 евро. Мошенники особо отмечали, что для денежных переводов следует использовать Western Union и MoneyGram. Мы поинтересовались, как получилось, что мошенники выбирают именно их и как эти компании защищают своих клиентов. Western Union не ответила на вопросы, но написала, что "серьезно относится к безопасности клиентов". Отро совсем не ответил.

"Сначала это выглядело неплохо, но потом, когда я попросила вернуть мне деньги из моих инвестиций, то начинаются всякие отговорки", – говорит пенсионерка.

"Потом есть таможня, потом какие-то бумаги, потом никуда не пройдешь, знаете, была просто всякая чушь", - вспоминает Лаймонис. Каждый раз они верили и в надежде получить обещанные деньги немедленно отправляли еще.

В одном случае мошенники рассказали, что банки не разрешают переводы, поэтому заберут деньги обратно наличными. Через некоторое время раздался звонок о том, что их задержали на границе, нужно снова перевезти, чтобы было чем заплатить таможенникам.

"Проблема в том, что у меня больше нет денег. Я не понимаю, почему вы не можете перевести деньги? После этого я пошлю тебе столько, сколько ты захочешь.

"Пожалуйста, поймите меня правильно, я не пытаюсь обмануть старика.

"Меня уже столько человек пытались обмануть.

– Пожалуйста, не сравнивайте меня ни с кем другим. Пожалуйста. Люди бывают разные.

Это отрывок из телефонного разговора одной женщины с аферистом. На аудиозаписях можно услышать, что Сандра постоянно выражает подозрения. Но мошенники всегда убеждают женщину, что все в порядке. И она снова посылает деньги.

"Они изучали психологию, они знают, как говорить, они умеют уговаривать и все такое", – говорит Лаймонис. "Он чувствует, что человек начинает верить, потом он может скучать и так внушает, что ты готов отдать ему все. Знаешь, это похоже, что тебе действительно придется все исправить».

Оба говорят, что абоненты были любезны. Об этом свидетельствуют и записи разговоров, которые мошенники вели, чтобы руководство могло оценить качество работы.

На первых порах всегда спрашивают о здоровье. Узнают, как вы себя чувствуете. В другое время она делает комплименты потому, что сегодня пенсионерка намного быстрее, выслушивает ее проблемы с врачами, а уже потом берется за дело.

Но маски обладают свойством спадать. Например, в одном звонке мошенник просит Сандру найти номер AnyDesk (приложение, используемое для удаленного подключения к компьютеру другого) на ее компьютере. Женщине это не может сделать, потому он начинает агрессивно отвечать.

-Надиктуйте номер AnyDesk!

– Я не вижу никаких цифр!

– Тогда надевайте очки!

-Что?

— Одень очки, детка!

Сначала деньги считала Сандра, потом ее муж, но в какой-то момент плательщиками являются их соседи. Поэтому также по адресу этого дома появились четыре жертвы мошенников, хотя на самом деле это была просто пара пенсионеров. "Нам больше не разрешали отправлять, потом нам пришлось искать других людей", - рассказывает Лаймон. Сотрудники органов власти могли заподозрить, что что-то не так, и отказались от денежных переводов. Приблизительно в это время Лаймон также начал осознавать, что мог попасть в когти мошенников.

С соседями на этом все не кончается. "Уже был один, кто отказался. У другого не было порядка с документами, у другого не было желания уезжать", – говорит Сандра. "После этого были те, кого я поймал на улице и спросил".

За небольшую плату незнакомые люди передавали мошенникам наличные деньги от нее.

В начале 2023 года Сандру начинает охватывать отчаяние. "Я жду второго обращения, но это в последний раз. Муж очень злой, но пожалел меня и одолжил в последний раз. У нас нет больше денег. Машина в ремонте. Хочу сделать все быстрее", - пишет она мошенникам. Фото: Скриншот из электронного письма Сандры.

В итоге пара потеряла 51 000 евро. Это как пожизненные сбережения, так и деньги, взятые взаймы у родственников и знакомых.

«Что здесь считать, эти деньги потеряны», — говорит Лаймонис, узнав настоящую сумму потери от журналистов. Он не хочет многого об этом говорить, потому что "это уже может испортиться в голове". Сандра добавляет, что стресс глубоко подорвал здоровье.

Кому принадлежат колл-центры?

Как и сами мошенники, управляющая колл-центрами компания хорошо спрятана в Тбилиси. Информации о AK Group в Интернете нет. Также возле головного офиса по улице Кавтарадзе в Тбилиси нет никаких указаний. Помещения арендуют компании, назначенные директора которых только на бумаге.

Головной офис AK Group на улице Кавтарадзе в Тбилиси. Фото: Mikko Ahmajärvi, Yle

Официально собственностью AK Group является 36-летняя Мэри Шотадзе. Она возглавляет команду, а также сама работает с русскоязычными пострадавшими. Во внутренних чатах в профиле Шотадзе есть корона на фото.

Мэри Шотаде. Фото: с ее аккаунтов в соцсетях.

Шотадзе подчиняется мужчине, имени которого нет в официальных документах. Это 33-летний Акакий Кевхишвили (Akaki Kevkhishvili). Он также, похоже, одолжил свои инициалы названию компании – AK Group.

Акакий Кевхишвили. Фото с его аккаунтов в соцсетях.

Из переписки видно, что именно Кевхишвили принимает решение о зарплатах и продвижении по службе сотрудников. Агенты называют его Боссом. Также он перечисляет деньги со счетов AK Group. У Босса есть частный телохранитель, нанятый компанией, и он ездит на новом Range Rover стоимостью 140 000 долларов.

На бумаге AK Group занимается телемаркетингом. Финансовые отчеты не публичны, то есть они декларируют прибыль в размере менее $716 000 в год. Тогда эта информация может быть не обнародована.

Однако реальность другая. Журналистам удалось посчитать в утечке документов, что с мая 2022 по февраль 2025 колл-центры Тбилиси заработали по меньшей мере 35,3 миллиона долларов.

Ни Шотадзе, ни Кевхишвили не ответили на вопросы журналистов.

Вернут ли Лаймон и Сандра свои деньги?

Пока грузинские жулики живут роскошной жизнью, пара латвийских пенсионеров все еще надеется, что в них проснется совесть. Они вроде бы знают, что их обманули, но иногда думают – а вдруг?

В полицию они не обращаются. "Не стоит тратить время. Я не верю, что могу помочь», — объясняет Лаймон. Кроме того, боялись, ведь мошенники сказали, что если они пожалуются, то, возможно, придется пожалеть об этом. «Они знают, где мы живем, мы оба старики, может произойти всякое».

Олег Филатов, представитель Государственной полиции, ответственный за расследование киберпреступлений, призывает доверять стражам порядка. В разговоре с редакцией он признается, что поймать иностранных телефонных жуликов сложно, но не невозможно.

В качестве хорошего примера Филатов приводит два случая прошлого года, когда удалось остановить колл-центры в Украине. Некоторые из пострадавших из Латвии тоже вернули свои деньги.

Тбилиси, как место, где расположены колл-центры, пока не попадал в поле зрения латвийской полиции. Со своей стороны грузинская прокуратура заявляет, что изучает информацию о группе AK Group и "в случае выявления какой-либо преступной деятельности примет соответствующие правовые меры".

Между тем мошенники продолжают праздновать. 2025 AK Group встретила роскошным балом, который устроили грузинские знаменитости. Веселье сопровождалось выступлениями кабаре и огромным тортом с названием компании.

«Империя мошенничества» – совместная работа более 30 мировых СМИ. Расследование основывается на файлах, которые обличитель передал Шведскому общественному телевидению (SVT). Работу координировала Организация по изучению коррупции и организованной преступности (OCCRP).