Крах Мегабанка: как семья Суботиных могла вывести 30 миллионов евро международной помощи

Крах Мегабанка: как семья Суботиных могла вывести 30 миллионов евро международной помощи

История, которая подрывает доверие к украинской банковской системе: кто является виновником краха Мегабанка? До сих пор банк находится под следствием из-за вероятной растраты около 30 миллионов евро, полученных от Минфина и Европейского инвестиционного банка (ЕИБ). Как оказалось, в центре этой истории находится совладелец банка Виктор Суботин, его семья и связанные с ними компании.

Об этом пишет Стопкор.

Деньги не для малого бизнеса

Еще в 2017 году в Украине стартовала реализация международного проекта "Основной кредит для малых и средних предприятий". Деньги на поддержку бизнеса выделил ЕИБ, а Министерство финансов — через Укрэксимбанк — направляло их коммерческим банкам. Среди выбранных — АО "Мегабанк", который в период с декабря 2017 до ноября 2021 года получил 30 миллионов евро.

Вместо того чтобы эти средства действительно попали к предпринимателям, в дело вмешались "свои" — правоохранители установили, что значительная часть финансирования пошла на кредитование компаний, аффилированных с самим Суботиным. Одна из таких — ООО "Завод цветных металлов", которая напрямую получила от банка 10 млн евро. Эти деньги частично вернули предыдущие долги предприятия перед тем же банком, а оставшуюся часть компания разместила на депозит, права на который также передали в залог.

Впоследствии выяснилось: предыдущие транши кредитов "ЗКМ" тратил на приобретение недвижимости у самого же банка и ценных бумаг в ПАО "ЗНКИФ "Сбережения" — структурах, контроль над которыми, опять же, имел Суботин. Расчеты же производились через другую близкую к нему компанию — ООО "ОПЦИОН-ТРЕЙД", где директором и владелицей значительной доли является его жена Елена Субботина.

Вывод активов через семью

ООО "ОПЦИОН-ТРЕЙД" — фирма с более 51 мл грн уставного капитала, зарегистрированная в Харькове. Ее основная деятельность — печатание другой продукции, хотя в списке видов услуг есть и финансовые операции, и аренда недвижимости. Юридический адрес компании — нежилое здание площадью почти 5 тысяч квадратных метров, находящееся в собственности, а также земельный участок, арендованный с 2012 года.

Эту компанию, как установили следователи, использовали как один из ключевых элементов схемы вывода средств. Во время досудебного расследования выяснилось, что фирма входит в неформальный "конвертационный центр" с межрегиональной сетью, охватывающей десятки фирм по всей Украине, — часть из них уже фигурирует в уголовных делах.

Сама же Субботина, кроме "ОПЦИОН-ТРЕЙД", возглавляет ряд компаний, среди которых ООО "ТОРИ 2014", ООО "ТУДУ КОРПОРЕЙТ", ПрАО "М-ИНВЕСТ" и другие, которые имеют общий юридический адрес с инвестиционным фондом Субботина. По данным следствия, именно в этих помещениях в 2023 году проводились обыски с целью изъятия финансовой документации, которая может подтвердить вывод средств через аффилированные структуры.

Схема, которую не замечали?

Все признаки злоупотребления служебными обязанностями были на поверхности еще несколько лет назад. Тем не менее уголовное производство №42019221430000469, открытое еще в 2019-м, долго оставалось в состоянии "спячки". До начала 2022-го по делу в основном рассматривали только жалобы адвокатов. После передачи расследования в ГБР, следователи начали активно документировать и раскрывать схемы.

В частности, выяснилось, что АО "Мегабанк" годами проводил рискованную кредитную политику, предоставляя кредиты связанным и проблемным заемщикам. Системные нарушения в сфере ликвидности, искусственная задолженность, нецелевое использование кредитных средств, полное доминирование семьи Суботиных в финансовых потоках — все это привело к падению банка.

В феврале 2022 года Нацбанк признал "Мегабанк" проблемным, среди причин — системное кредитование связанных лиц. Суботин и его команда не предприняли никаких попыток стабилизации ситуации, и в банк была введена временная администрация.

После утраты контроля над "Мегабанком" связанные структуры Суботина начали "отступать" — в частности, "Завод цветных металлов" в декабре 2022 года внезапно оказался в процедуре банкротства. Следователи считают это банкротство искусственным и рассматривают его как часть общей схемы отвода имущества.

Депутат, банкир и почетный гражданин

Виктор Субботин — фигура весьма публичная. Бывший генеральный директор "Турбоатома" (ныне — АО "Украинские энергетические машины"), депутат Харьковского облсовета от "Слуги народа", лауреат государственной премии, почетный гражданин Харькова и области. В его портфеле — участие в выборах от Партии регионов, работа в наблюдательном совете "Мегабанка" и десятки компаний, где он является основателем или бенефициаром.

Его жена, Елена Субботина, тоже активно присутствует в бизнес-среде: управляет как минимум семью компаниями, фактически является ключевой фигурой в части хозяйственных операций, через которые, по версии следствия, выводились средства. Вместе с братом — Алексеем Яценком, экс-главой правления "Мегабанка" — они могли быть соорганизаторами одной из крупнейших схем по хищению международного финансирования.

Несмотря на все это, по состоянию на сейчас ни Суботин, ни кто-то из его окружения официально не получили подозрения. Хотя дело развивается и фамилии становятся публичными, а это уже, как минимум, – маркер изменений.