Як банкрут Анатолій Юркевич свій банк обікрав

Як банкрут Анатолій Юркевич свій банк обікрав

Після визнання неплатоспроможним ПАТ "Український професійний банк" (УПБ) у травні 2015 року тимчасовою адміністрацією було виявлено, що замість заявлених на балансі 1,4 млрд грн активів вони фактично становили менше ніж 180 млн грн, тоді як загальна сума заявлених кредиторських вимог перевищує 1,1 млрд грн.

Про це повідомляє пресслужба Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з посиланням на директора департаменту розслідування протиправних дій Катерину Місник, передає БізнесЦензор.

За словами голови департаменту Фонду, гроші з банку виводилися за допомогою практично всього спектру схем: кредитування пов’язаних компаній, виведення заставного майна, продажу за заниженими цінами високоліквідної нерухомості, "сміттєвих" цінних паперів.

"За всіма ознаками ПАТ "УПБ" був "кишеньковим" банком, який обслуговував компанії, підконтрольні його фактичному власнику Анатолію Юркевичу – голові ради директорів компанії "Мілкіленд-Україна". Практично весь кредитний портфель банку складався з кредитів, виданих підконтрольним юридичним особам, включно з ПАТ "Український інвестиційно-фінансовий альянс", ПАТ "Єврофінанс", компанії "Ланекс", Інк." (Lanex, Inc.), і ці займи, очевидно, завідомо не були розраховані на повернення", – сказано в повідомленні.

Зокрема, Фондом гарантування встановлено, що банк готівкою видав кредит у сумі понад 13,04 млн грн фізичній особі, пов’язаній із його керівництвом та власниками. При цьому позичальник отримував кошти через касу банку - щоденно по 150 тис. грн, а "погашення" заборгованості відбувалося шляхом внутрішніх операцій вже в період фінансової кризи банку – через переказ коштів з поточних рахунків УПБ без фактичного залучення в банк реальних грошей.

"Подібним чином – через внутрішні банківські операції без фактичного надходження коштів – за 5 днів до запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ "УПБ" відбулося "згортання" кредитів фізичних осіб на 56,7 млн грн. Тобто займи, які мали забезпечення, погашалися за рахунок коштів, переведених з депозитів у цьому ж банку, а банк, відповідно, втрачав ліквідне заставне майно за цими кредитами", – пояснила Місник.

За даними голови департаменту, виводилися гроші з банку і за допомогою іншої популярної схеми – через іноземний банк. Зокрема, $10 млн були виведені з УПБ через Bank Frick&Co.AG (Ліхтенштейн).

Як розповіла Місник, схема була реалізована наступним чином: на 30 червня 2015 року заборгованість за кредитами пов’язаних осіб банку "УПБ" становила 596,5 млн грн. У заставу за цими кредитами були передані майнові права за депозитом ТОВ "Лого Сфера" в ПО "УПБ" у розмірі $10 млн. Враховуючи відсутність у банку "живих" грошей, між ТОВ "Лого Сфера" та ПАТ "УПБ" були підписані документи, за якими ТОВ "Лого Сфера" фактично отримувало право розпоряджатися грошима ПАТ "УПБ" на кореспондентських рахунках у Bank Frick&Co.AG.

"Абсурдність ситуації полягає в тому, що право на розпорядження грошима ПАТ "УПБ" на коррахунку Bank Frick&Co.AG було надано "в обмін" на те, що ТОВ "Лого Сфера" не вимагатиме від ПАТ "УПБ" повернення депозиту. В результаті $10 млн ПАТ "УПБ" на коррахунок у Bank Frick&Co.AG були списані на користь компанії-нерезидента", – зазначила голова департаменту.

За даними Фонду гарантування, внаслідок цих та інших схем оціночна вартість активів ПАТ "УПБ" виявилася майже в 78 разів нижчою за балансову.

Водночас на 1 лютого Фонд виплатив вкладникам ПАТ "УПБ" 639,12 млн грн, що становить 98,6% від суми, нарахованої до виплати за гарантованими вкладами.