Украинские банки ужесточили правила выдачи наличных

Украинские банки ужесточили правила выдачи наличных

С 3 июня вступает в силу постановление НБУ, которым меняются правила ведения кассовых операций в украинских банках.

По новым правилам, банки при выдаче налички могут потребовать подтверждающие документы, на основании которых проводится наличный расчет, – сообщает Минфин.

«Следует обратить внимание, что банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора», — добавили юристы.

Банки могут потребовать у клиента следующие документы: – закупочный акт; – закупочная ведомость; – налоговый расчет сумм дохода, уплаченного в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор; – договор поставки; – договор транспортировки; – договор хранения; – другие отчетные документы.

Усиление надзора юристы связывают с выявлением НБУ многочисленных фактов рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств.