Соратник Яценюка отмывает через банк «Альянс» сотни миллионов: Нацбанк готовится принять меры

Соратник Яценюка отмывает через банк «Альянс» сотни миллионов: Нацбанк готовится принять меры

Кризисом украинской банковской системы никого не удивишь. Начиная с 2014 года, украинцы забыли о стабильности финансового сектора.

Колебания курса гривны зачастую не имеют никакой привязки к реальной экономической ситуации в стране, и имеют характер русской рулетки. Только за 2020 год, экономика Украины пала более чем на 11 процентов. Падение связано не только с эпидемией коронавируса, поскольку стагнация экономики началась ещё в 2019 году вследствие неэффективных действий Кабинета министров Украины. Но также виной нестабильной экономической ситуации часто являются различные банки-однодневки, которые спокойно работают в Украине под чётким руководством (и крышей) Национального банка Украина.

Одним из таких банков является «Альянс». Многие наверняка не знают о существовании такого банка, но есть, и активно работает по всей Украине. На самом сайте «Альянса» можно найти красивую информацию о его работе в Украине с 1992 года. Но многих вводит в заблуждение то, что банк с почти 30-летней историей фактически никому не известен. Это вызывает ряд вопросов, на которые мы дадим ответы в этом материале. «Альянс» основали в Донецке, и до 2014 года он принадлежал группировке Юрия Иванющенко (Юры Енакиевского) и Рината Ахметова. После окончания Революции Достоинства, банк перешёл под контроль новых руководителей государство, но его суть – отмыв денег и покровительство над преступными схемами остались всё те же.

В Единственном государственном реестре судебных решений по запросу «Банк Альянс» имеется 11 483 различных решений только в сфере уголовного права. Если вникнуть в суть большинства из них – банк открывает счета для компаний, которые занимаются незаконной деятельностью (легализация доходов, добытых преступных способом, фиктивное предпринимательство, контрабанда и другие). Поэтому, правоохранители постоянно требуют в рамках уголовного процесса, получить данные банковской тайны о деятельности предприятий, которые подозреваются в совершении преступлений. В 90 % случаев, суд обязывал «Банк Альянс» предоставить информацию о клиентах.

По истине интересным есть уголовное производство, внесённое в ЕРДР под № 42017000000000445, открытое по статьям ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 211, ч. 3 ст. 212, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 367 УК Украины. История уголовного производства имеет длинный след, и свидетельствует о том, что субъекты нефтегазовой системы Украины совместно с коммерческими банками, среди которых «Кредо Банк», «Укрэксимбанк», «Мега Банк», «Банк Альянс» и другие, вывели 4 миллиарды гривен, которые предназначались для нефтегазовых компаний.

Суть обвинения состоит в том, что в период 2001-2017 годов, «Нефтегаз Украины» укладывал с своими дочерними предприятиями по областям договоры о поставке газа, обеспечении безопасности путепроводов, их эксплуатации и т.д. Всё это в рамках закона, но вот сами договоры были созданы чисто под коррупционную схему. Государственное предприятие переплачивало деньги своим же дочерним компаниям, после чего средства выводились на счета в вышеуказанных банках. Сказать о том, что руководство банковского сектора не знала о такой схеме – это явно соврать, потому что в последующем деньги, полученные незаконным путём, и перечислены на банковский счёт обналичивались. И это только одна из схем.

Также должностных лиц «Банка Альянс» подозревают в злоупотреблении служебным положением из-за получения неправомерной выгоды По данным следствия, они внедрили механизм умышленного уменьшения стоимости облигаций внутреннего госзайма при операциях купли-продажи, что повлекло ущерб государственным интересам общей суммой 57.7 миллионов гривен.

О том, что банк является ячейкой для прокачки средств - также свидетельствует факт его финансового депозита. Недавно топ-менеджеры «Банк Альянс» заявляли о том, что на их счетах имеются 400 миллионов гривен капиталовложения. И да, это правда, но более половины из этих средств составляют финансы государственного предприятия «Украэрорух», против руководства которого правоохранительные органы ведут десятки уголовных производств. Общая сумма средств, которые «Украэрорух» держат в «Банк Альянс» составляет около 200 миллионов гривен, то есть половину общего капитала банка. Также, 180 миллионов гривен держит в банке предприятие из орбиты Рината Ахметова - Запорожский титано-магниевый комбинат. Получается, что только 2 компании составляют 90 % вложений в банк. Соответственно, если одна из них будет признана банкротом, либо же просто захочет снять со счетов свои деньги – весь «Банк Альянс» в одну секунду лопнет.

Несмотря на это, в начале апреля 2020 года, Кабинет министров Украины принял Постановление, согласно с которым установлен перечень банков, через которые предприятия могут платить своим сотрудником заработные платы. Одним из таких банков являлся «Банк Альянс».

Естественно, что держат этот банк не просто так. Как и многие банки после начала кризиса в 2014 году, он мог просто закрыться, и перейти в распоряжение временной администрации, назначенной НБУ. Но не тут-то было. «Банк Альянс» продолжает работать в Украине, и не собирается сворачивать свою деятельность.

Но всё же, Национальный банк Украины решил провести проверку действий «Банк Альянс». Впоследствии НБУ нашёл целый букет нарушений, и наложил 2 миллиона 600 тысяч гривен штрафа.

Основанием для такого решения стало установление факта совершения банком рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Так, регулятор выявил факты осуществления банком в качестве брокера (от имени, за счет и по заказам клиентов-физических лиц) регулярных операций по купле-продаже одних и тех же облигаций внутренних государственных займов (далее - ОВГЗ) на общую сумму более 2.5 миллиардов гривен. Результатом операций было постоянное получение физическими лицами искусственного инвестиционной прибыли, а юридическими лицами – искусственного ущерба ущерба. В частности, 16 физических лиц - клиентов банка (далее - Клиенты), среди которых национальный публичный деятель (экс-нардеп Максим Бурбак) и близкое к нему лицо (помощник Бурбака), получили искусственную прибыль от отчуждения ценных бумаг на 57.7 миллионов гривен, из которых 56.4 миллиона гривен было получено наличными в кассе банка. Характер и последствия указанных финансовых операций дают основания полагать, что их целью является легализация криминальных доходов, конвертация безналичных средств в наличные.

В подтверждение вышеуказанного также выступают следующие факты:

1. Доля сделок, заключенных Банком на фондовых биржах по заказам клиентов по купле-продаже ОВГЗ составляет более 93% от общей суммы сделок, заключенных на фондовых биржах Банком, в качестве брокера, от имени, за счет и по заказам физических лиц.
2. «Банк Альянс» фигурирует в уголовном производстве. Согласно судебным постановлением, должностные лица АО «БАНК АЛЬЯНС», действуя по предварительному сговору с должностными лицами, в частности, двух других банков, двух фондовых бирж, брокеров, отдельными юридическими и физическими лицами, совершили операции по купле-продаже ОВГЗ в режиме так называемого «группового отчета» (заключение биржевых контрактов, которые обеспечены права на получение денежных средств / ценных бумаг на основании соответствующих встречных обязательств).  

В общих чертах, схема искусственного заработка в «Банк Альянс» выглядела так:

Даже несмотря на то, что схемы легализации незаконно добытых средств не то, что явные, а целостно воспроизведены и доказаны, суд стал на сторону «Банк Альянс», и отменил Постановление Национального банка Украины. Апелляцию также выиграл «Банк Альянс», сейчас дело перешло в кассационную инстанцию, и как видно с результата прошлых заседаний, афера будет продолжать работать. 

Кто же за этим стоит?

Как уже указывалось, в самом 1992 году банк был создан в Донецке при помощи Юры Енакиевского и Рината Ахметова. После Революции Достоинства, авторитет Юрия Иванющенка сильно ослаб, а Ахметов вследствие начала войны на Донбассе потерял половину своего капитала. В игру включились новая генерация политиков.

В феврале 2017 года, председателем Наблюдательного совета «Банка Альянс» назначили Юрия Гирмана. Примечательно, что до своего назначения Гирман вообще не был никак известен, и даже после начала работы в качестве председателя Набсовета банка, о нём не было ничего слышно. Кроме одной интересной детали. До своей банковской работы, он работал в качестве помощника-консультанта народного депутата Украины, руководителя фракции «Народный Фронт» Максима Бурбака.

Максим Бурбак

Но назначение помощника-консультанта народного депутата Украины по пост председателя наблюдательного совета «Банк Альянс» стало только первой птичкой всей схемы. В 2019 году в средствах массовой информации появились данные о том, что Бурбак приобрёл банк. Сам экс-народный депутат всячески отрицает этот факт, но дела говорят сами за себя. И это же объясняет назначение неизвестного человека главой наб.совета «Альянса». Приобретение такого банка имеет сразу несколько целей. Во-первых, как указывают многочисленные данные следствия, «Банк Альянс» является серьёзным конвертационным центром, и через него можно обналичивать огромные суммы. Во-вторых, за банком имеются множество без залоговых кредитов. То есть, кредиты, которые ранее были выданы под «честное слово», и ничем не подкреплены. Таких кредитов за последние годы банк выдал на 1.8 миллиардов гривен. И эти средства можно легко списать, договорившись с теми, кто их получал.

В мае этого года, когда в Верховной Раде Украины принимался так называемый «Антиколомойский закон», который предусматривает борьбу с недобросовестными банками на украинском рынке, под Раду вышли неравнодушные протестующие. Активисты выступили с требованием очистить экономику Украины от «карманных банков», созданных с целью легализации незаконных доходов и проведения финансовых сделок по преступным схемам, среди которых также «Банк Альянс».

Протестующие под зданием Национального банка Украины

Но активистов, как это часто бывает, не услышали, и «Банк Альянс» как ни в чём не бывало продолжает свои финансовые аферы на банковском рынке Украины.