В НБУ, ПриватБанке и Ощадбанке рассказали, когда могут заблокировать карту клиента

В НБУ, ПриватБанке и Ощадбанке рассказали, когда могут заблокировать карту клиента

Украинские банки имеют право остановить финансовые операции по счете на основании статьи 23 закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Представители НБУ, ПриватБанка, ОТП Банка, Ощадбанка, Райффайзен Банка рассказали, в каких случаях они могут заблокировать своим пользователям доступ к счетам. В НБУ сообщили, что ограничить права распоряжения счетом банк может в ситуациях, установленных законом Украины или решением суда.

• являются подозрительными;

• содержат признаки совершения уголовного преступления определенного Уголовным кодексом Украины.

Например, представители ОТП Банка сообщили, что причинами блокировки могут стать:

• компрометация данных/реквизитов платежной карты.

• нетипичные операции по карте клиента, выявленные при проведении мониторинга.

• перечисление/зачисление средств непонятного происхождения.

• подозрение банком пользователя в отмывании средств.

Карта также может быть заблокирована из-за невыполнения клиентом обязательств перед банком или нарушений условий договора банковского обслуживания. Об этом сообщили в пресс-службе Райффайзен Банк. Также на их сайте указаны правила, за нарушения которых могут заблокировать карту:

• действия или операция клиента не соответствуют требованиям договора с банком или законодательства Украины;

• в случае отсутствия в банке необходимой информации и документов или их непредоставления клиентом в течение десяти дней с момента направления соответствующего требования банка;

• проведение клиентом или по его счету запрещенной операции с признаками, подлежащих финансовому мониторингу;

• возражения клиента или его уполномоченного лица по раскрытию банком банковской тайны или обработки персональных данных и другой конфиденциальной информации на условиях и на основании договора банковского обслуживания;

• присвоение клиенту неприемлемо высокого риска на основаниях, определенных законодательством Украины и нормативными документами банка;

• проведение клиентом финансовых операций, которые не отвечают финансовому состоянию (оценке финансового состояния) или содержания деятельности клиента;

• если при проведении или выплате перевода средств банком установлено отсутствие данных, а также при неполных или бессмысленных данных о плательщике (инициатора) и / или получателя перевода средств, предусмотренных ст. 14 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

• в других случаях, предусмотренных договором с банком и законодательством Украины.