Росіяни зухвало обходять банківські санкції: Розкрито масштабну схему купівлі криптовалюти

Росіяни зухвало обходять банківські санкції: Розкрито масштабну схему купівлі криптовалюти

Незважаючи на те, що криптовалютним біржам заборонили обслуговувати клієнтів російських банків, які потрапили під міжнародні санкції, вони продовжували це робити, як мінімум, протягом майже всього 2023 року. У зв’язку із цим на деяких майданчиках частка клієнтів таких банків перевищувала 50%.

Згідно з розслідуванням Forbes , формально найбільші біржі обмежили оплату транзакцій з карток підсанкційних російських банків при p2p-торгівлі (угоди безпосередньо між покупцем і продавцем, в обхід інфраструктури біржі). Проте росіяни знайшли вихід.

Журналісти вивчили оголошення на p2p-сервісах найбільших бірж і помітили, що користувачі підсанкційних банків замінюють назви таких установ на зрозумілі криптоспільства псевдоніми. Наприклад, оплата на криптобіржі Bybit через банк "Тінькофф" позначається як Local Yellow. Крім того, у способах оплати зазначені також Local Card Green, Local Card Red та Local Bank (S-Green), які ідентифікувати складніше.

На біржі Binance можна було зустріти заявки, в яких не ховається спосіб оплати через підсанкційні "Тінькофф", "Хоум Банк", "Пошта Банк", МТС-Банк, "Уралсіб" та "Російський стандарт". Однак у жовтні торговий майданчик оголосив, що залишає російський ринок і виключив рубль зі своїх торгових пар.

Дозволяє оминати санкції та HTX (колишня Huobi). В ордерах зустрічаються заявки, де відкрито вказується спосіб оплати через Ощадбанк, Тінькофф, ВТБ, ПСБ, Відкриття та інші підсанкційні банки.

У цілому виявилося, що з початку травня до початку листопада на біржі Bybit не менше 52% від суми медіанних обсягів на продаж криптовалюти USDT і не менше 47% на купівлю здійснювалося через карти підсанкційних банків або банків із прихованими назвами. На біржі HTX ці показники відповідно 56% та 64%, а на Binance – 10% та 25%.