В Україні виявили незаконні онлайн-обмінники на російських серверах

В Україні виявили незаконні онлайн-обмінники на російських серверах

У Києві виявили схему незаконного використання електронних грошей, яка обслуговувала онлайн-обмінники, пов’язані з країною-агресоркою, і пред’явили підозри двом особам у цій справі. 

Громадянам важливо бути обережними та користуватися лише перевіреними фінансовими сервісами, аби захистити свої кошти від шахрайських схем.

Про це повідомляє Бюро економічної безпеки (БЕБ). Цей випадок є одним із прикладів того, як злочинці застосовують сучасні фінансові інструменти для незаконного збагачення, обходячи законодавчі обмеження.

З березня 2024 року група осіб організувала схему проведення незаконних фінансових операцій. Під виглядом прямих переказів "від особи до особи" клієнти фактично обмінювали гривні на криптовалюту та електронні гроші платіжних систем, емітованих іноземними установами. Ці установи не мали акредитації в Національному банку України та дозвільних документів для ведення діяльності на території країни.

Ця протиправна схема активно використовувалася для обслуговування онлайн-обмінників, розташованих на серверах компанії, яка зареєстрована та діє на території країни-агресорки. Такий підхід дозволяв обходити українське законодавство та забезпечувати тіньовий обіг грошей через електронні платіжні системи.

Дії правоохоронних органів

Детективи БЕБ провели ряд заходів, які дозволили встановити організаторів цієї схеми та повідомити двом особам про підозру у скоєнні злочину. Досудове розслідування триває, і правоохоронці продовжують працювати над виявленням повного кола осіб, причетних до цієї незаконної діяльності.

Розслідування було ініційоване на основі матеріалів, наданих Департаментом контррозвідувального захисту інтересів держави у сфері інформаційної безпеки Служби безпеки України. Це свідчить про суттєвість міжвідомчої співпраці у боротьбі з фінансовими злочинами та захисті національних інтересів.

Як захистити свої фінанси від незаконних схем

Злочинці все частіше використовують сучасні технології для організації незаконних схем, тому важливо бути обережним і відповідально ставитися до своїх фінансів. Ось кілька порад, як захистити свої гроші:

• перевіряйте легальність сервісів: перед користуванням онлайн-обмінниками або іншими фінансовими послугами, переконайтеся, що вони мають відповідну акредитацію в Національному банку України та працюють на законних підставах;
• не користуйтеся послугами незнайомих компаній: якщо вам пропонують вигідні умови обміну чи інші фінансові операції, але компанія не має чіткої репутації або діє підозріло, краще утриматися від співпраці;
• уникайте пропозицій з необґрунтовано високими прибутками: якщо вам обіцяють значно вищі доходи, ніж зазвичай на ринку, це може бути ознакою шахрайства. Високі ризики часто приховують небезпеку втрати всіх інвестицій;
• використовуйте надійні методи захисту: завжди включайте двофакторну автентифікацію на своїх фінансових акаунтах та вигадуйте складні паролі. Це допоможе зменшити ризики несанкціонованого доступу до ваших коштів;
• будьте уважні до підозрілих активностей: якщо ви помітили незвичну активність на своєму рахунку або отримали дивні пропозиції, негайно поінформуйте свій банк чи фінансову установу.