Українцю заблокували гроші на картці "ПриватБанку"

Українцю заблокували гроші на картці "ПриватБанку"

Клієнт державного "ПриватБанку" звернувся зі скаргою, що банк спершу ввів обмеження на його картці, потім вимагав пояснень щодо руху коштів, а далі запросив документи, що підтверджують, наприклад, зарплату клієнта – і навіть після надання цих документів обмеження не зняв. У банку на скаргу відреагували – наголосивши, що діяли в рамках законодавства.

Скарга опублікована на порталі "Мінфін". Згідно з нею:

• клієнт здійснював "обмін криптовалют на свою картку".
• Після цього йому ввели обмеження на картці та попросили надати пояснення щодо руху коштів.
• Коли все було виконано, банк запросив підтверджувальні документи та довідки – наприклад, про зарплату.

"Я надав офіційні документи про зарплату за 1 рік. Усі вимоги були виконані, але обмеження на картці не зняли. ... Кошти залишаються на картці, але ділові відносини припинені. Оператор чату жодної конкретики не надає", – йдеться у скарзі.

Точка зору "ПриватБанку"

У самому "ПриватБанку" вже відреагували на скаргу. Там визнали, що наразі обслуговування клієнта обмежене, та зазначили, що:

• діють "лише в рамках чинного законодавства" та згідно з нормативно-правовими актами НБУ.
• Усі заходи виконуються відповідно до внутрішніх процедур і "відповідають вимогам безпеки та дотримання правил фінансового моніторингу в Україні".
• Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу "зобов’язаний вживати заходів, спрямованих на запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового ураження".