В Украине 65 миллионов банковских карт могут использовать в теневых схемах, — СМИ

В Национальном банке подсчитали, что с минувшей осени количество подозрительных транзакций возросло, а их объем, по оценкам регулятора, составляет 200 млрд грн в год.

Об этом говорится в сюжете проекта Bihus Info.

Причиной такого количества подозрительных транзакций являются дропы, то есть лица, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам. После этого проданные счета используются в онлайн-казино или для незаконных действий, таких как продажа наркотиков или порнографии.

Эти переводы позволяют избегать налогообложения, поскольку они распределены между обычными переводами физических лиц и недоступны налоговым органам.

Нацбанк подсчитал, что в системе сейчас зарегистрировано около 116 миллионов банковских карт, из которых более половины, то есть примерно 65 миллионов счетов, могут составлять дропы. И только через одну дропу в год проходит около 2-2,5 млн грн.

С ограничением на выходные транзакции в пределах одного банка до 100 тыс. гривен регулятор надеется решить проблему с дропами, говорится в сюжете.

Указанное ограничение касается только исходных переводов с карты на карту и не должно повлиять на работу бизнеса. Также ограничения НБУ не будут касаться той категории граждан, у которых официально подтверждены доходы более 100 000 грн, а также волонтеров.

Однако, считают в Bihus.Info, борясь с дропами таким образом, полностью победить нелегальный игорный бизнес вряд ли удастся. Однако использование этой схемы станет дороже и сложнее, ведь вместо одной "купленной" банковской карты условного студента работникам гемблинговой сферы придется "арендовать все общежитие".