В Україні 65 мільйонів банківських карток можуть використовувати в тіньових схемах, — ЗМІ

У Національному банку підрахували, що з минулої осені кількість підозрілих транзакцій зросла, а їх обсяг, за оцінками регулятора, становить 200 млрд грн на рік.

Про це йдеться у сюжеті проєкту Bihus Info.

Причиною такої кількості підозрілих транзакцій є дропи, тобто особи, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток. Після цього продані рахунки використовують у онлайн-казино або для незаконних дій, таких як продаж наркотиків або порнографії.

Ці перекази дозволяють уникати оподаткування, оскільки вони розподілені між звичайними переказами фізичних осіб і недоступні для податкових органів.

Нацбанк підрахував, що в системі наразі зареєстровано близько 116 мільйонів банківських карток, з яких понад половину, тобто приблизно 65 мільйонів рахунків, можуть становити дропи. І лише через одного дропу за рік проходить близько 2-2,5 млн грн.

З обмеженням на вихідні транзакції в межах одного банку до 100 тис. гривень регулятор сподівається вирішити проблему з дропами, йдеться у сюжеті.

Зазначене обмеження стосується лише вихідних переказів з картки на картку і не повинно вплинути на роботу бізнесу. Також обмеження НБУ не стосуватимуться тієї категорії громадян, які мають офіційно підтверджені доходи понад 100 000 грн, а також волонтерів.

Проте, вважають у Bihus.Info, борючись із дропами таким чином, повністю перемогти нелегальний гральний бізнес навряд чи вдасться. Однак використання цієї схеми стане дорожчим і складнішим, адже замість однієї "купленої" банківської картки умовного студента працівникам гемблінгової сфери доведеться "орендувати весь гуртожиток".