Власти готовят новый механизм финансового мониторинга и контроля над банковскими счетами

Власти Украины активно работают над документом, который изменит процедуру получения налоговыми органами данных о движении средств на банковских счетах.

Пока точный формат и детали этой процедуры остаются неизвестными, но в банковском сообществе уверены, что документ оперативно пройдет через Верховную Раду и будет подписан президентом.

Предполагается, что меры направлены на усиление контроля за средствами граждан и бизнеса для повышения поступлений в государственный бюджет, значительная часть которого формируется за счет международной помощи.

Представитель одного из системных банков отметил, что финансовый мониторинг уже ужесточается. С 1 февраля 2025 года вступит в силу лимит на платежи в размере 50–150 тыс. грн в месяц, который уже поддержали 27 банков и две финансовые компании. К 2025 году этот меморандум подпишут все крупные банки, несмотря на их сопротивление. Ожидается, что налоговая служба получит доступ к информации о движении средств по банковским счетам, что приведет к усиленному контролю и необходимости детально объяснять происхождение средств.

На данный момент банки предоставляют налоговым органам информацию о клиентах в двух случаях.

Автоматически — при открытии или закрытии счетов юридических лиц и ФЛП. Причем отчетность охватывает не только предпринимательские счета, но и счета, открытые ФЛПом как физическим лицом.
По запросу налоговой — только при наличии постановления суда. Без судебного решения банки не раскрывают данные клиентов.

Для физических лиц, которые не являются предпринимателями, подобных автоматических отчетов пока не предусмотрено.