Влада готує новий механізм фінансового моніторингу та контролю над банківськими рахунками

Влада готує новий механізм фінансового моніторингу та контролю над банківськими рахунками

Влада України активно працює над документом, який змінить процедуру отримання податковими органами даних про рух коштів на банківських рахунках.

Поки що точний формат і деталі цієї процедури залишаються невідомими, але в банківському середовищі впевнені, що документ оперативно пройде через Верховну Раду та буде підписаний президентом.

Припускається, що заходи спрямовані на посилення контролю за коштами громадян і бізнесу для підвищення надходжень у державний бюджет, значна частина якого формується шляхом міжнародної допомоги.

Представник одного з системних банків зазначив, що фінансовий моніторинг уже посилюється. З 1 лютого 2025 року набуде чинності ліміт на платежі в розмірі 50–150 тис. грн на місяць, який уже підтримали 27 банків і дві фінансові компанії. До 2025 року цей меморандум підпишуть усі великі банки, незважаючи на їхній опір. Очікується, що податкова служба отримає доступ до інформації про рух коштів на банківських рахунках, що призведе до посиленого контролю та необхідності детально пояснювати походження коштів.

На даний момент банки надають податковим органам інформацію про клієнтів у двох випадках.

1. Автоматично — при відкритті або закритті рахунків юридичних осіб та ФОП. Причому звітність охоплює не лише підприємницькі рахунки, але й рахунки, відкриті ФОПом як фізичною особою.
2. На запит податкової — лише за наявності постанови суду. Без судового рішення банки не розкривають дані клієнтів.

Для фізичних осіб, які не є підприємцями, подібних автоматичних звітів поки що не передбачено.