У "ПриватБанку" дали пораду волонтерам і тим, хто отримує допомогу на власний рахунок

Під час війни багато українців беруть участь у волонтерських ініціативах. Люди, які втратили майно або близьких, отримують допомогу від небайдужих на свої особисті картки. Іноді банки блокують такі рахунки через підозри у шахрайстві.

Інформатор звернувся до прес-служби "ПриватБанку" з питанням, як уникнути цих прикрих непорозумінь. Ось що вони нам відповіли.

“Якщо ви починаєте збирати кошти на картку, доцільно проінформувати банк, щоб уникнути обмеження в 150 тис. грн, накладеного НБУ з кінця жовтня і підтвердженого меморандумом банків з 1 лютого. Волонтерам слід звернутися до банку, надати необхідні документи та отримати статус волонтера, щоб уникнути обмежень чи перевірок щодо можливого відмивання коштів”, - зазначили в ПриватБанку.

1 жовтня в Україні було запроваджено обмеження на p2p-перекази між рахунками фізичних осіб. Таким чином НБУ прагне припинити практику приховування фіктивних платежів. Тепер фізособа може перевести з картки на картку не більше ніж 150 тис. грн на місяць в одному банку. Кожен банк в Україні підсумовує для кожної фізособи всі її перекази приватним особам за всіма рахунками — гривня/іноземна валюта, немає значення. Щойно операції досягнуть цього рівня, наступні проводки в рамках p2p-переказів (за номером картки платіжної системи, вказаним на пластиці) будуть автоматично заблоковані. Наразі це обмеження можна теоретично обійти, відкривши рахунки у різних банках. Але НБУ планує заходи для усунення цих прогалин.

На цей час такий ліміт не застосовуватиметься до людей, чий щомісячний офіційний дохід перевищує встановлене обмеження. Також під обмеження не підпадають волонтери, які відповідають певним критеріям:

фізична особа офіційно зареєстрована як волонтер;
проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;
фізична особа подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;
фізична особа надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та Інтернету підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету волонтерських зборів;
операції за реквізитами IBAN.

Топменеджери НБУ пояснюють обмеження боротьбою із «дропами». Це схема, в якій шахраї використовують велику кількість банківських карток, щоб приховувати фіктивні платежі, що здійснюються в сірій чи чорній економіці. Їх обсяг Нацбанк оцінює у 200 млрд грн на рік, а середню суму подібних операцій через одну картку-«дропа» — у 2−2,5 млн грн.

У "ПриватБанку" дали пораду волонтерам і тим, хто отримує допомогу на власний рахунок

Коментарі:

Важливі новини

Останні новини

Теги новин

Наші опитування